مدفوعات العملات المشفرة القائمة على وكلاء الذكاء الاصطناعي تقفز بنسبة 500% في الأشهر الثلاثة الماضية، والامتثال لقوانين العملات المشفرة يجب أن يصبح قائمًا على الوكلاء بدوره

Elliptic تنشر ثمانية مبادئ لإدارة المخاطر المتعلقة بالوكلاء على سلسلة الكتل، بعنوان Elliptic Standard

--(BUSINESS WIRE)--نيويوركاليوم، نشرت Elliptic، الرائدة عالميًا في مجال إدارة المخاطر على سلسلة الكتل، معيار Elliptic Standard، وهو عبارة عن ثمانية مبادئ لحوكمة مخاطر العمليات المستقلة القائمة على الوكلاء على سلاسل الكتل.

تتواجد شركة Elliptic عند نقطة التقاطع بين الجرائم المالية والتمويل القائم على سلاسل الكتل منذ عام 2013. وهي فترة طويلة وكافية مكَّنتها من إدراك أن التحول نحو المعاملات المستقلة القائمة على الوكلاء يمثل نقطة تحول حاسمة في مخاطر الجرائم المالية. ولقد ساعدها هذا لتكون أول من يحدد المتطلبات اللازمة لحوكمتها وإدارتها.

لقد أصبحت عمليات التمويل عبر سلسلة الكتل تُجرى الآن بسرعة فائقة؛ إذ تقوم الآلات بإنشاء المعاملات وتفويضها وتسويتها بحجم لا يمكن لأي فريق بشري مراجعته. تستخدم الجهات المشبوهة الذكاء الاصطناعي للإفلات من الرصد، وذلك بسرعة وبأحجام معاملات تعجز العمليات اليدوية عن تتبعها؛ حيث لم تُصمم النماذج التي بُنيت على أساس المراجعة البشرية لهذا العالم. إنهم مثقلون بالأعباء بالفعل.

وثمة ثلاثة قوى تقود هذا التحول. أولاً، أصبحت الوكلاء المستقلون يمثلون الطرف الآخر بشكل متزايد على كلا جانبي المعاملة المالية، ولم يعد الأمر يقتصر على قيام البشر ببدء النشاط لتقوم البرمجيات بمراجعته لاحقًا؛ وتتوقع أبحاث صادرة عن PHD وWARC (المركز العالمي لأبحاث الإعلانات) أن الإنفاق الاستهلاكي الميسر عبر الوكلاء الرقميين سيصل إلى 3.35 تريليون دولار بحلول عام 2030. ثانياً، تستغل الجهات المشبوهة نفس السرعة والتكنولوجيا، وفقاً لشكوى مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) بشأن جرائم الإنترنت^3. سجل المركز خسائر معدلة بقيمة 893.3 مليون دولار في عام 2025 مرتبطة بعلاقة محددة بالذكاء الاصطناعي. ثالثًا، ينتقل التمويل عبر سلاسل الكتل إلى التيار السائد، حيث تصل أحجام معاملات العملات المستقرة وحدها إلى 33 تريليون دولار ⁴ في عام 2025.

تم تصميم تحليلات البلوكتشين لعالم ما قبل الوكلاء. ولا يزال جزء كبير من هذه الصناعة يعمل وفق نموذج يعتمد على التحقيقات وينظر إلى الماضي، وهو غير قادر على معالجة تهديد يصل أسرع من قدرة الفريق على مراجعته. ولا يمكن لهذا النموذج أن يحكم نظامًا يجب فيه اتخاذ قرار المخاطر قبل تسوية المعاملة، وليس بعدها.

قال Simone Maini، الرئيس التنفيذي لشركة Elliptic: "نحن بحاجة إلى نهج جديد للمخاطر المالية على سلسلة الكتل، مبني على نظام تشغيل يمكنه التنفيذ بسرعة فائقة. لا يحتاج المجرم إلا إلى أن يكون مصيبًا مرة واحدة فقط، بينما يتعين على عملائنا أن يكونوا مصيبين في كل مرة، وهذا الأمر لا يتحقق إلا إذا أوقفنا الجهات المشبوهة عند بدايات محاولاتها، لا أن نحقق معهم بعد وقوع الفأس في الرأس."

لا تزال بيانات سلسلة الكتل التي تم جمعها على مدى عقد من الزمن ذات قيمة. ما يجب تغييره هو البنية الزائدة المبنية فوقها. إن الأطر التي تعتمد على الأدلة الجنائية أولاً والتي تحقق في الجريمة بعد وقوعها لا تكتشف المخاطر قبل أن تصبح ممنهجة بالفعل. وعلى ذلك، فإن نماذج الكشف في الوقت الفعلي المصممة من أجل السرعة والمرونة والقدرة على الدفاع هي ما يحتاج إليه القطاع بدلاً من ذلك.

يحدد معيار The Elliptic Standard ثمانية مبادئ لما يجب أن يقوم به نظام استخبارات مخاطر الوكلاء المهيئ للدفاع والذي يتمتع بمصداقية لدى الجهات التنظيمية:

1. جودة بيانات استثنائية؛ في الوقت الفعلي، وموثقة، ومنسوبة إلى مصادرها بشكل شامل.
2. شفافية النموذج والتحقق من صحته لا توجد صناديق سوداء؛ كل نموذج قابل للتفسير، ويتم اختباره والتحقق من صحته بشكل مستمر.
3. سلامة الذكاء الاصطناعي؛ حيث تتم تسمية ثغرات ومخاطر مثل: الانحراف، والهلوسة، والتحيز، وحقن الأوامر البرمجية، وتسميم البيانات بشكل مباشر وتضمينها في الحسبان.
4. الاستقلالية عن النماذج التأسيسية؛ أي عدم الارتباط بنموذج واحد فقط، وذلك لتقليل مخاطر التركز والحفاظ على مرونة كافية تضمن تلبية الالتزامات القانونية لكل دولة.
5. قابلية التخصيص؛ احتفاظ المؤسسة بالسيطرة الكاملة على مستويات قبول المخاطر الخاصة بها، وآليات التصعيد، والإجراءات المتبعة، دون الاعتماد مطلقًا على الإعدادات الافتراضية للشركة المزودة للخدمة.
6. الرقابة البشرية المصممة مسبقًا في صلب النظام؛ بحيث لا تكون مجرد إضافة لاحقة يتم إلحاقها بعد وقوع الحدث. يتولى الوكلاء الرقميون اتخاذ قرارات الامتثال، ولكن القدرة على تحديد طريقة عملهم، وتدقيقها، وتجاوزها مدمجة في النظام منذ البداية.
7. مرونة الأعمال؛ دمج الوكلاء الرقميين في مسارات العمل الحالية بشكل مدروس وليس كبديل كامل عنها، مع وجود خطة بديلة محددة وجاهزة للتفعيل في حال عدم توفر هؤلاء الوكلاء، مما يضمن بقاء المؤسسة في موقع السيطرة مهما حدث.
8. تدريب الموظفين وتعليمهم؛ اكتساب فهم عميق لآلية عمل الأنظمة المستقلة وليس فقط كيفية استخدامها، بما يمنحهم المهارات اللازمة لمساءلة الوكلاء الرقميين، وتحدي قراراتهم، وتجاوزها، وتحمل مسؤولية القرارات الناتجة عن ذلك.

قال Maini: "إن الوكيل الذي يستطيع التصرف بسرعة ولكنه لا يستطيع شرح سبب تصرفه لا يمتثل للقواعد، إنه مجرد أتمتة. ويجب أن يجتاز كل نظام وكلاء المبادئ الواردة في المعيار، بدءًا من منصتنا الخاصة، والتي نلتزم بها بأعلى المعايير."

قالت Joanna Marathakis، نائبة رئيس قسم امتثال الجرائم المالية في شركة Circle: "إن السؤال الذي ستطرحه الجهات التنظيمية هو ما إذا كان بإمكانك شرح ما قام به النظام ولماذا، وليس ما إذا كنت تستخدم الذكاء الاصطناعي أم لا. وهذا هو الجانب الذي نجح معيار Elliptic Standard في معالجته وإدراكه بشكل صحيح. يجب أن تكون الرقابة البشرية مدمجة في هذه الأنظمة منذ البداية، لا أن يتم إضافتها عند حدوث خطأ ما."

قال Todd Mcelduff، رئيس قسم الامتثال في شركة CoinFlip: "يتمتع الذكاء الاصطناعي القائم على الوكلاء بإمكانات هائلة، ومن المثيرة للاهتمام رؤية شركة Elliptic وهي تضع الاستخدام المسؤول في صلب هذا النقاش. إن تركيز Elliptic Standard على الشفافية، والرقابة البشرية، والمساءلة يمثل مساهمة ترحيبية في الوقت الذي يستكشف فيه القطاع ما يمكن لهذه التكنولوجيا تحقيقه."

تم تطوير معيار Elliptic Standard بمساهمة من المؤسسات الخاضعة للتنظيم والتي تتعاون مع Elliptic لبناء قدرات مدعومة بالذكاء الاصطناعي. وستلتزم شركة Elliptic بنفس المبادئ الثمانية أثناء قيامها ببناء حلولها الخاصة لإدارة المخاطر على سلسلة الكتل، وتطلب من كل مزود آخر، وكل شركة تقوم بتقييم أحدها، أن تفعل الشيء نفسه.

قال Maini: "إن الأنظمة القائمة على الوكلاء تتخذ القرارات بالفعل اليوم. ليس لدى هذا القطاع رفاهية الانتظار حتى يحين الوقت المناسب لبناء نظام المساءلة، بل يتعين عليه القيام بذلك الآن."

النص الكامل لـ Elliptic Standard متاح على الرابط التالي: https://www.elliptic.co/the-standard-for-agentic-on-chain-risk

نبذة عن Elliptic

تُعد Elliptic الشركة الرائدة عالميًا في مجال إدارة المخاطر على سلسلة الكتل، حيث تعمل على تعزيز الامتثال في الوقت الفعلي بسرعة فائقة. ولقد تم تصميم منصتنا للامتثال منذ اليوم الأول، وهي توفر بيانات ومعلومات البلوكتشين الأكثر شمولاً في الصناعة، وتجمع بين التغطية والدقة ووقت التشغيل الذي لا مثيل له، بحيث يمكن للمؤسسات الدقيقة إدارة المخاطر وتحقيق الامتثال ودعم عملياتها الاستخباراتية بثقة.

تأسست Elliptic في عام 2013، ويقع مقرها الرئيسي في لندن ولها مكاتب في نيويورك وواشنطن العاصمة وميامي ودبي وهونغ كونغ وسنغافورة وطوكيو. للمزيد من المعلومات، تفضل بزيارة www.elliptic.co وتابعنا على LinkedIn وX.

_________________________________
¹ استنادًا إلى الملاحظات التي أجريت بين 31 مايو و31 أغسطس 2026، قام فريق Elliptic Intelligence بقياس زيادة بنسبة 522% في عدد معاملات العملات المشفرة التي تمت عبر مسارات الأنظمة المستقلة.
² PHD وWARC‏، ‏"From abundance to agents‏ (من الوفرة إلى الفاعلين)"، يوليو 2026. https://www.phdmedia.com/new-phd-x-warc-research-from-abundance-to-agents-how-the-delegation-of-choice-is-transforming-marketing/
³ https://www.ic3.gov/AnnualReport/Reports/2025_IC3Report.pdf
⁴ Artemis Analytics

إن نص اللغة الأصلية لهذا البيان هو النسخة الرسمية المعتمدة. أما الترجمة فقد قدمت للمساعدة فقط، ويجب الرجوع لنص اللغة الأصلية الذي يمثل النسخة الوحيدة ذات التأثير القانوني.