Elliptic ترسي معايير هندسية لإدارة المخاطر على السلسلة من خلال ورقة "مصمَّم للامتثال"، في وقت تدخل فيه قواعد تنظيمية جديدة حيّز التنفيذ وتطلق البنوك عملة مستقرة مشتركة

يأتي نهج "مصمَّم للامتثال" في وقت تشهد فيه قواعد الامتثال للأصول المشفّرة تشديدًا متزايدًا حول العالم، بالتزامن مع دخول عملة مستقرة تقودها مجموعة من البنوك إلى السوق

--(BUSINESS WIRE)--نيويوركأعلنت Elliptic، الشركة العالمية الرائدة في إدارة المخاطر على السلسلة، اليوم عن نشر ورقة بحثية بعنوان "مصمَّم للامتثال"، تستعرض تسعة قرارات هندسية تحدد مدى قدرة نظام إدارة المخاطر على السلسلة على دعم قرارات امتثال سريعة ودقيقة وقابلة للدفاع عنها، وعلى نطاق واسع يتناسب مع البيئات التي تعتمد على الوكلاء.

تتحرك الأموال اليوم بصورة آلية بالفعل، وبسرعة تفوق قدرة الأساليب التقليدية على مواكبتها. وفي المقابل، يتعين على فرق الامتثال اتخاذ مئات الآلاف من القرارات يوميًا، وبالسرعة ذاتها. لكن العديد من أنظمة إدارة المخاطر على السلسلة لم تُصمَّم من الأساس لمواكبة هذا الإيقاع. فنظام الامتثال الذي يحسب مستوى التعرّض للمخاطر وفق جداول زمنية دورية لا يقدّم سوى نتائج متقادمة. أما النظام الذي يعرّف نطاق تغطية شبكات البلوك تشين بصورة فضفاضة، فقد يؤدي إلى تفويت حالات التعرّض للمخاطر بالكامل أثناء عمليات الفحص. أما النظام الذي لا يخضع لاختبارات التعافي من الكوارث، أو للتعامل مع الارتفاعات المفاجئة في الأحمال أو حالات انقطاع الخدمة، فقد يؤدي تعطلُه إلى شلّ نظام الامتثال لدى العميل أيضًا.

وهذه الفجوة تحديدًا بين سرعة الآلات وقدرات تصميم الأنظمة هي ما تعمل الجهات التنظيمية حاليًا على معالجته. في الوقت الذي تعمل فيه الجهات التنظيمية الأمريكية على وضع إطار تنظيمي لهيكلة الأسواق، وتدخل قواعد العملات المستقرة المنصوص عليها في قانون GENIUS حيّز التنفيذ، وتفتح هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) بوابة الترخيص لمقدمي خدمات الأصول المشفّرة، وتصبح منظومة MiCA الأوروبية نافذةً بالكامل، ستواجه المؤسسات المالية التقليدية ومقدمو خدمات الدفع وشركات الأصول المشفّرة حول العالم أسئلةً جوهرية حول ما إذا كانت تستخدم الذكاء الاصطناعي، وما إذا كانت قادرة على تفسير كل قرار يتخذه، وضبطه، وإثبات سلامة الأسس التي يستند إليها. ويأتي ذلك بالتزامن مع إعلان عدد من كبرى البنوك ومديري الأصول في العالم، من بينهم Goldman Sachs وCiti وBank of America وDeutsche Bank وUBS، عن تأسيس مشروع مشترك لإصدار عملة مستقرة مقوّمة بالدولار الأمريكي، مع استهداف إطلاقها خلال النصف الأول من عام 2027.

تزوّد ورقة Elliptic الجديدة، "مصمَّم للامتثال"، المؤسسات المالية ومقدمي خدمات الدفع وشركات الأصول المشفّرة بالمعايير الهندسية التسعة التي ينبغي لهم مطالبة كل مزوّد بإثبات استيفائها، بما يضمن أن تكون قرارات الامتثال التي تتخذها مؤسساتهم سريعة ودقيقة وقابلة للدفاع عنها، وعلى نطاق واسع.

تتمثل المعايير الهندسية التسعة، وطريقة قيام Elliptic بتلبيتها، على النحو الآتي:

1. الحوسبة الفورية: يُحتسب مستوى التعرّض للمخاطر لحظة إجراء الفحص، ولا يتم مطلقًا تقديم نتائج محفوظة مسبقًا.
2. وقت تشغيل بنسبة 99.99%: حققت واجهة برمجة التطبيقات (API) الخاصة بـ Elliptic هذه النسبة خلال عامَي 2025 و2026.
3. استيعاب الارتفاعات المفاجئة في أحجام المعاملات: ارتفع حجم معاملات أحد العملاء خمسة أضعاف خلال يومين، وتمكنت Elliptic من استيعاب هذه الزيادة بسلاسة، دون أي حادث أو حاجة إلى تحذير.
4. تغطية شاملة لشبكات البلوك تشين: تغطية كاملة لـ 65 شبكة بلوك تشين وفق أربعة معايير صارمة، مع رصد العقوبات عبر جميع شبكات البلوك تشين.
5. التحليل عبر الشبكات: تتيح عملية فحص واحدة تتبّع حركة الأموال عبر مختلف شبكات البلوك تشين، وعبر أكثر من 300 جسر ومنصة تداول لامركزية وخدمة لمبادلة العملات.
6. فحص العقوبات بما يتجاوز القوائم: يتم ربط العناوين بالجهة المسيطرة عليها، ما يتيح رصد العناوين التي قد لا تكون الجهات التنظيمية قد أعلنت عنها.
7. قواعد مخاطر قابلة للتهيئة: أكثر من 70 فئة للمخاطر يمكن للعميل تحديدها وتعديلها وفق احتياجاته، بدلاً من أن تكون مفروضة من المورِّد.
8. المراقبة المستمرة: إعادة فحص شاملة وتحديث درجة المخاطر تلقائيًا كلما طرأ أي تغيير.
9. التعافي الكامل من الكوارث: إجراء اختبار كامل لعملية التحويل إلى المنطقة السحابية الاحتياطية لدى Elliptic عند تعطل المنطقة السحابية الأساسية، مع ضمان استمرار عمليات الفحص دون أي فقدان لنتائج الفحص.

صرَّح Jackson Hull، الرئيس التنفيذي للتكنولوجيا في Elliptic: "يجب أن تشكّل هذه المعايير التسعة الأساس الذي يُبنى عليه كل نظام لإدارة المخاطر على السلسلة. عندما تقيّم فرق الامتثال أحد مزوّدي الخدمات، فإنها لا ترى هذه المبادئ التسعة مجتمعةً في عرض تجريبي. وإنما تتعرّف إلى مدى فعالية هذه المبادئ في الواقع عندما تشهد أحجام المعاملات ارتفاعًا مفاجئًا، أو تتعطل المنطقة السحابية التابعة للمزوّد، أو تطلب إحدى الجهات التنظيمية تفسير قرار اتُّخذ قبل ثلاث سنوات".

صمّمنا كل معيار من هذه المعايير التسعة خصيصًا لتلبية متطلبات الامتثال على مستوى المؤسسات. ومع توسّع نطاق التمويل على السلسلة، وإجراء الوكلاء للمعاملات بسرعة الآلات، فإن الأنظمة القادرة على مواكبة هذا التطور والاستمرار في العمل بكفاءة هي تلك التي أُنشئت، منذ اليوم الأول، واضعةً متطلبات الامتثال في صميمها. Elliptic هي واحدة من هذه الأنظمة.

تُسهم الخدمات المالية القائمة على ترميز الأصول وتسوية المعاملات باستخدام العملات المستقرة في نقل أحجام متزايدة من تحويلات الأموال إلى شبكات البلوك تشين، فيما بدأ الوكلاء المستقلون بالفعل في تنفيذ المعاملات بسرعة الآلات، ويستخدم الفاعلون غير الشرعيين الذكاء الاصطناعي بالفعل في مختلف مراحل الأنشطة الإجرامية.

حددت Elliptic المتطلبات التي تفرضها هذه التحولات على أنظمة إدارة المخاطر على السلسلة في "معيار Elliptic"، الذي نُشر في سبتمبر 2026، والذي يضع ثمانية مبادئ لحوكمة مخاطر المعاملات على السلسلة التي ينفذها الوكلاء. وتستند ورقة "مصمَّم للامتثال" إلى هذا العمل، إذ تحدد تسعة معايير هندسية تُترجم تلك المبادئ إلى ممارسات عملية يمكن تطبيقها اليوم.

للاطلاع على الورقة البحثية الكاملة "مصمَّم للامتثال"، يُرجى زيارة الرابط التالي: https://www.elliptic.co/insights/built-for-compliance

نبذة عن Elliptic

Elliptic هي الشركة الرائدة عالميًا في مجال إدارة مخاطر المعاملات على السلسلة، وتُمكّن المؤسسات من تحقيق الامتثال في الوقت الفعلي، بسرعة وكفاءة تواكبان عصر الذكاء الاصطناعي الوكيل. وقد صُممت منصتنا منذ البداية لتلبية متطلبات الامتثال، وهي توفر أشمل منظومة لبيانات البلوك تشين والمعلومات الاستخباراتية في القطاع، من خلال الجمع بين تغطية لا مثيل لها، ودقة فائقة، واستمرارية تشغيلية عالية، بما يمكّن المؤسسات التي تلتزم بأعلى معايير الدقة والامتثال من إدارة المخاطر، والوفاء بمتطلبات الامتثال، وتعزيز قدراتها الاستخباراتية بثقة.

تأسست Elliptic عام 2013، ويقع مقرها الرئيسي في لندن، مع مكاتب في نيويورك وواشنطن العاصمة وميامي ودبي وهونغ كونغ وسنغافورة وطوكيو. لمعرفة المزيد من المعلومات، تفضَّل بزيارة www.elliptic.co وتابعنا على LinkedIn وX.

إن نص اللغة الأصلية لهذا البيان هو النسخة الرسمية المعتمدة. أما الترجمة فقد قدمت للمساعدة فقط، ويجب الرجوع لنص اللغة الأصلية الذي يمثل النسخة الوحيدة ذات التأثير القانوني.