Elliptic place la barre très haut en matière d'ingénierie des risques on-chain en publiant son livre blanc « Built for Compliance », alors que de nouvelles règles entrent en vigueur et que les banques lancent un stablecoin conjoint

« Built for compliance » est publié alors que les règles de conformité liées aux cryptomonnaies se durcissent à l'échelle mondiale et qu'un stablecoin lancé par des banques fait son entrée sur le marché.

NEW YORK--(BUSINESS WIRE)--Elliptic, leader mondial de la gestion des risques on-chain, a publié aujourd'hui « Built for compliance », un livre blanc présentant les neuf décisions techniques qui déterminent si un système de gestion des risques on-chain permet de prendre des décisions de conformité rapides, précises et justifiables dans un environnement agentique.

Les machines transfèrent déjà des fonds de manière autonome, à la vitesse des machines. Les équipes de conformité doivent désormais prendre des centaines de milliers de décisions par jour, à cette même cadence. Or, de nombreux systèmes de gestion des risques on-chain n'ont pas été pensés pour soutenir un tel rythme. Un système de conformité qui calcule l'exposition selon un calendrier prédéfini fournit des données obsolètes. Un système dont la définition de la couverture blockchain est trop imprécise risque de ne pas détecter une exposition. Enfin, un système qui fait l'impasse sur les tests de reprise après sinistre, qu'il s'agisse d'un pic d'activité ou d'une défaillance, finit par paralyser également le dispositif de conformité du client.

C'est précisément ce décalage entre la vitesse des machines et la conception des systèmes que les régulateurs s'efforcent aujourd'hui de supprimer. Alors que les autorités américaines élaborent des règles encadrant la structure des marchés, que les dispositions du GENIUS Act relatives aux stablecoins entrent en vigueur, que la FCA britannique ouvre sa passerelle d'autorisation aux entreprises de cryptomonnaies et que le règlement européen MiCA est désormais pleinement applicable, les institutions financières traditionnelles, les prestataires de services de paiement et les entreprises du secteur des cryptomonnaies du monde entier devront indiquer s'ils utilisent l'IA et s'ils sont en mesure d'expliquer, de paramétrer et de justifier chacune des décisions prises par celle-ci. Cette évolution intervient au moment où certaines des plus grandes banques et sociétés de gestion d'actifs au monde, notamment Goldman Sachs, Citi, Bank of America, Deutsche Bank et UBS, ont annoncé la création d'une coentreprise visant à émettre un stablecoin adossé au dollar américain, avec un lancement prévu pour le premier semestre 2027.

Le nouveau livre blanc d'Elliptic « Built for compliance », dote les institutions financières, les prestataires de services de paiement et les entreprises du secteur des cryptomonnaies de neuf critères techniques qui leur permettent d'exiger des preuves auprès de tout prestataire, garantissant ainsi que leurs propres décisions en matière de conformité soient rapides, précises et justifiables à grande échelle.

Ces neuf critères techniques, et la manière dont Elliptic les accompagne, sont les suivants :

1. Calcul en temps réel : l'exposition est calculée au moment du filtrage, jamais à partir d'un résultat stocké.
2. Disponibilité de 99,99 % : atteinte pour l'API d'Elliptic en 2025 et 2026.
3. Absorption des pics de volume : le volume d'un client a été multiplié par cinq en deux jours ; Elliptic l'a absorbé sans incident et sans avertissement préalable.
4. Couverture complète des blockchains : 65 blockchains couvertes intégralement selon quatre critères stricts, avec une surveillance des sanctions sur l'ensemble de ces blockchains.
5. Analyse inter-chaînes : une seule analyse suit les fonds d'une blockchain à l'autre, en passant par plus de 300 bridges, plateformes d'échange décentralisées et services de coinswap.
6. Filtrage des sanctions supérieur aux listes officielles : les adresses sont reliées à l'entité qui les contrôle, ce qui permet de détecter des adresses qu'un régulateur n'aurait pas nécessairement publiées.
7. Règles de risque configurables : plus de 70 catégories de risque, définies et modifiées par le client, et non par le fournisseur.
8. Surveillance continue : un réexamen complet et un nouveau score de risque à chaque changement.
9. Complète reprise après sinistre : basculement testé et intégral de la région cloud principale d'Elliptic, sans interruption du filtrage.

Jackson Hull, CTO d'Elliptic, a déclaré : « Ces neuf critères doivent constituer le fondement de tout système d'évaluation des risques on-chain. Lorsque les équipes de conformité évaluent un prestataire, elles ne peuvent pas appliquer ces neuf critères pendant une démo. Elles les découvrent concrètement le jour où le volume de transactions explose, où la région cloud du prestataire subit une panne ou lorsqu'un régulateur demande des explications sur une décision prise il y a trois ans. »

Nous avons conçu chacun de ces critères pour répondre aux exigences de conformité des grandes entreprises. À mesure que se développe la finance on-chain et que les agents effectuent des transactions à la vitesse des machines, seuls les systèmes conçus à l'origine pour assurer la conformité arriveront à perdurer. Elliptic est l'un d'entre eux.

Les services financiers tokenisés et le règlement par stablecoins transfèrent des volumes de transferts de fonds vers les blockchains, des agents autonomes commencent à effectuer des transactions à la vitesse des machines, et des acteurs illicites utilisent déjà l'IA à tous les stades possibles de leurs activités criminelles.

Elliptic a défini les exigences que ces évolutions imposent à un système de gestion des risques on-chain dans le livre blanc Elliptic Standard, publié en septembre 2026. Celui-ci énonce huit principes pour encadrer la gestion des risques on-chain liés à la gouvernance agentique. « Built for Compliance » s’inscrit dans le prolongement de ces travaux et présente les neuf critères techniques qui permettent aujourd’hui de mettre ces principes en pratique.

L'intégralité du livre blanc « Built for compliance » est disponible à l'adresse suivante : https://www.elliptic.co/insights/built-for-compliance

À propos d'Elliptic

Elliptic est le leader mondial de la gestion des risques on-chain, permettant une conformité en temps réel à une vitesse digne des systèmes agentiques. Conçue dès l'origine pour répondre aux exigences de conformité, notre plateforme fournit les données et les renseignements blockchain les plus complets du secteur ; elle allie une couverture, une précision et une disponibilité sans précédent, permettant ainsi aux entreprises les plus exigeantes de gérer les risques, d'assurer leur conformité et de gérer leurs opérations de renseignement en toute confiance.

Fondée en 2013, Elliptic a son siège social à Londres et dispose de bureaux à New York, Washington D.C., Miami, Dubaï, Hong Kong, Singapour et Tokyo. Pour en savoir plus, rendez-vous sur www.elliptic.co et suivez-nous sur LinkedIn et X.

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