SymphonyAI lance Symphony Risk Intelligence, une plateforme conçue nativement pour l'agentique qui permet la mise en œuvre de Always-on Compliance™, catalyseur de la transformation du modèle opérationnel de lutte contre la criminalité financière

Une nouvelle étude sectorielle révèle que seules 4,7 % des institutions financières actualisent en continu leurs dispositifs de surveillance et de contrôle de conformité en fonction de l'évolution des risques, une lacune que les régulateurs incitent désormais à combler

PALO ALTO, Californie--(BUSINESS WIRE)--SymphonyAI a présenté aujourd'hui Symphony Risk Intelligence (SRI), une plateforme d'entreprise, conçue nativement pour l'agentique et permet la mise en œuvre de Always-on Compliance™. Il s'agit d'un basculement décisif, passant d'une gestion périodique à une gestion continue des risques et de la conformité. Les organismes réévaluent ainsi constamment les risques et adaptent leurs contrôles en fonction de l'évolution des réglementations, des menaces et de l'activité commerciale, sans devoir attendre la prochaine évaluation programmée.

Les approches actuelles sont arrivées au bout de leurs limites structurelles. Le rapport FinCrime Frontier 2026–27 , révèle que seules 4,7 % des institutions financières actualisent en continu leurs dispositifs de surveillance et de contrôle de conformité en fonction de l'évolution des risques, tandis que 76,3 % examinent encore les alertes manuellement ou avec une automatisation partielle, des chiffres quasi inchangés d'une année à l'autre. Pourtant, le statu quo n'est pas envisageable : le contexte réglementaire se trouve à un tournant majeur sur tous les marchés, qu'il s'agisse des réformes LCB-FT du FinCEN aux États-Unis, du paquet LCB-FT de l'UE et de la loi AMLA, ou du renforcement de la surveillance par AUSTRAC et la MAS de Singapour. La complexité des affaires atteint un point de basculement : les typologies criminelles évoluent si vite que les cycles de contrôle ne peuvent plus s'adapter, tandis que les modèles commerciaux, les infrastructures de paiement et les nouveaux instruments financiers devancent constamment les réglementations statiques. Dans le même temps, la concurrence axée sur la rapidité et la diversité de l'offre pousse les organismes à offrir toujours plus de services tout en réduisant les contraintes, ce qui accroît encore leur exposition aux risques.

« La conformité en matière de lutte contre la criminalité financière est arrivée au bout des approches statiques et ponctuelles de la gestion des risques », a déclaré John Edison, président de SymphonyAI Financial Services. « La solution « Always-on Compliance™ » accessible via notre plateforme Symphony Risk Intelligence, permet aux organismes de rendre opérationnels en continu les contrôles liés à la criminalité financière, le jugement institutionnel et une orchestration agentique gouvernée, afin de répondre à l'évolution des menaces, aux changements réglementaires et aux nouvelles politiques. SymphonyAI collabore depuis 25 ans avec certains des organismes financiers les plus complexes au monde ; le SRI associe cette expérience à une nouvelle génération d'intelligence et d'IA gouvernée afin d'aider nos clients et partenaires à concrétiser cette transformation. »

Au cœur du SRI se trouve un système d'intelligence qui évalue en permanence les changements en matière de réglementation, de menaces, de politiques et de risques clients, en identifiant là où ces changements ont un impact et quelles actions ils requièrent. Cette analyse oriente ensuite le travail à effectuer : les agents prennent en charge la détection, le tri, l'investigation et le reporting en fonction des changements constatés, et non selon un calendrier fixe ou un ensemble de règles statiques ; la conformité évolue ainsi au même rythme que les risques, plutôt que de chercher à les rattraper a posteriori. La gouvernance s'exerce parallèlement à cette orientation en continu, et non plus après coup : elle repose sur un encadrement clairement défini des actions de chaque agent, une supervision humaine configurable (allant du mode semi-autonome au mode entièrement autonome) et une traçabilité complète de chaque décision. Ces mêmes principes s'appliquent également aux agents développés en interne par un organisme.

Plutôt que de remplacer les systèmes de référence dont dépend la continuité opérationnelle des organismes, le SRI les enrichit et les alimente en données actualisées, ce qui permet de détecter des risques qui échapperaient aux règles statiques. Les organismes peuvent déployer le SRI là où les besoins sont les plus critiques, qu'il s'agisse de résoudre un problème spécifique ou de transformer entièrement un domaine, comme la surveillance des transactions de bout en bout. Il est possible ainsi de combler les lacunes de couverture en quelques semaines et non plus en plusieurs mois, d'absorber la charge de travail manuel sans augmenter les effectifs, de réduire les sons d'alertes tout en mettant en évidence les risques réels, d'être prêt pour un audit à tout moment sans avoir à se précipiter pour s'y préparer, et de réduire les coûts opérationnels de conformité au quotidien. La mise en œuvre de ces capacités auprès des principaux organismes financiers a permis de réduire les faux positifs jusqu'à 80 %, d'accélérer de 70 % la résolution des dossiers et de multiplier par six la productivité des enquêteurs.

« La nouvelle plateforme (ou le nouveau framework) de SymphonyAI repense les workflows, la gestion des données et l’analyse en matière de lutte contre la criminalité financière et d’intelligence des risques, selon une approche IA native », a déclaré Sid Dash, Chief Researcher chez Chartis. « Grâce à son expérience dans le développement de son portefeuille de solutions et ses importants investissements dans les technologies fondamentales d’IA, SymphonyAI transforme la manière dont les organismes financiers et les prestataires de services conçoivent des solutions (pensées pour l'entreprise, pour un département ou plus ciblées), afin de répondre aux défis posés par la criminalité financière, la conformité et la prise de décision. »

Cette annonce fait suite à une importante récompense du secteur décernée à SymphonyAIr. L'entreprise s'est classée dans le tiers supérieur du classement RiskTech100® 2027 de Chartis Research pour la deuxième année consécutive et a reçu un prix dans la catégorie « Plateformes agentiques – Conformité ».

SymphonyAI a également été désignée Leader dans The Forrester Wave™: Financial Crime Management Solutions, au 3e trimestre 2026, obtenant le score combiné le plus élevé pour les catégories « Stratégie » et « Offre » parmi les 15 fournisseurs évalués : une évaluation par Forrester de la gestion de la criminalité financière en tant que discipline unifiée, regroupant la lutte contre la fraude, la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le KYC (connaissance du client) au sein d'une même analyse de marché.

Pour en savoir plus à propos de Always-on Compliance et de Symphony Risk Intelligence, rendez-vous sur https://www.symphonyai.com/financial-services/platform

À propos de SymphonyAI

SymphonyAI Financial Services fournit des logiciels d'IA conçus pour relever les défis les plus complexes en matière de détection de la criminalité financière, de gestion des risques et de la conformité. Forte d'une présence mondiale et de plus de 25 ans d'expertise sectorielle, l'entreprise allie une connaissance approfondie du domaine aux dernières innovations en matière d'IA. Ses solutions agentiques pionnières permettent de mettre en œuvre le modèle opérationnel Always-on Compliance™, afin d'aider les organismes financiers à optimiser leur couverture des risques, à réduire leurs coûts et à s'adapter à l'évolution des menaces et des réglementations. Sa mission consiste à rendre le système financier plus sûr tout en permettant aux organismes de se développer en toute confiance. Pour en savoir plus, rendez-vous sur symphonyai.com/financial-services.

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