ビジョン・バンク、国境を越えた貿易を支援する中小企業向け融資を開始

新たなシャリア準拠のサービスにより、対象市場でデジタル・プラットフォームとの提携を通じて中小企業の短期貿易金融へのアクセスを支援

アラブ首長国連邦、アブダビ--(BUSINESS WIRE)--（ビジネスワイヤ） -- アブダビ・グローバル・マーケット（ADGM）に本拠を置き、GIIグループが設立し全額出資するイスラム銀行のビジョン・バンク（Vision Bank）は、中小企業向け融資サービスの提供を開始したと発表しました。これは、企業の運営、取引、成長の実態に即したソリューションを提供する、という同行の戦略における重要な一歩となります。

GIIグループは、2014年に設立され、アラブ首長国連邦（UAE）に本社を置く大手シャリア準拠のオルタナティブ資産運用会社で、ドバイ、アブダビ、リヤドに拠点を構えています。GIIは、GCC（湾岸協力理事会）および世界各地の政府系機関、金融機関、ファミリーオフィスに代わり、プライベート・エクイティ、不動産、プライベート・クレジットなどの投資戦略を通じて30億米ドルを超える資産を運用しています。また、ビジョン・バンクに株主資本を提供するとともに、取締役会への代表者派遣や、GIIグループが有する投資、ストラクチャリング、シャリアに関する専門知識へのアクセスを提供しています。

新サービスは、対象となる企業に中小企業向けの短期貿易金融を提供することに重点を置いています。国境を越えた貿易の流れを支援することを目的としており、プラットフォームとの提携を軸とするマルチチャネル方式で融資案件を組成することで、ビジョン・バンクが対象市場全体で中小企業向けの融資機会を発掘できるようにします。

金融サービス規制庁（FSRA）の認可・規制を受ける、ADGMで設立された唯一のカテゴリー1イスラム銀行として、ビジョン・バンクによる中小企業向け融資の開始は、ADGMの規制下にある金融サービス・エコシステムの継続的な発展を支えるとともに、主要な国際金融センターとしてのアブダビの地位を強化するものです。

今回のサービス開始にあたり、ビジョン・バンクは選定したフィンテック企業や貿易金融プラットフォームと連携しています。こうした提携は、プラットフォーム主導型の融資モデルの基盤となり、実際の貿易取引に紐づく運転資金を必要とする中小企業への支援を可能にします。

このサービスは特に、GCC、インド、東南アジアなどの市場や、その他の貿易主導型の経済圏で事業を展開する輸出企業や中小企業に適しています。こうした市場では、現地の金融チャネルを通じて競争力のある条件の米ドル建て融資を利用することが難しい場合があります。ビジョン・バンクは、融資の対象となる貿易取引、関係する取引相手、関連する信用リスクを評価することで、従来のバランスシートに基づく融資基準のみに依存するのではなく、実際の商流に紐づけた、より効率的な中小企業向け貿易金融の実現を目指しています。融資の仕組みは、適用されるシャリア原則に沿って設計されています。

ビジョン・バンク会長のジェレミー・パリッシュは、次のように述べています。

「中小企業はますます、国境、プラットフォーム、サプライチェーンをまたいで事業を展開するようになっていますが、短期貿易金融の提供体制は必ずしもその変化に追いついてきませんでした。今回、ビジョン・バンクが開始するプラットフォーム主導型の中小企業向け融資サービスは、複数の市場にわたる実際の貿易取引を、シャリアに準拠し、かつ商業的にも実用的な形で支援することを目的としています」

今回のサービス開始により、ビジョン・バンクは法人顧客向けのサービスを拡充します。既存の法人向け口座、顧客資金口座、預金商品に加え、運転資金のニーズや国境を越えた貿易を支援する融資ソリューションを提供します。

GIIグループの共同創業者兼共同CEOであるモハメド・アルハッサンとパンカジ・グプタは、次のように述べています。

「ビジョン・バンクは、GIIの事業構築のあり方を体現しています。私たちは構造的な市場の空白を見極め、バランスシートの規模に頼るのではなく、規制下のプラットフォームとテクノロジーを活用したサービス提供チャネルによって、その空白を埋めています。国境を越えて取引する中小企業は、米ドル建ての運転資金融資へのアクセスが依然として十分ではありません。提携を軸とするシャリア準拠のモデルにより、ビジョン・バンクはこうした企業を選択的かつ規律ある形で支援することができます。ビジョン・バンクは、GCCおよびそれ以外の地域の企業と投資家にサービスを提供する単一のシャリア準拠プラットフォームの中で、GIIの資産運用事業やプライベート市場事業と並ぶ位置付けとなっています」

GIIグループの金融サービス・プラットフォームの一部であるビジョン・バンクは、機関向け銀行業務の機能とテクノロジーを活用したサービス提供チャネルを組み合わせ、企業の事業運営の実態に即したソリューションを提供する現代的な法人銀行として位置付けられています。

ビジョン・バンクは、中小企業向け融資サービスを発展させる中で、今後もフィンテック企業や貿易金融プラットフォームとの提携ネットワークを拡大していく方針です。

ビジョン・バンクについて

ビジョン・バンク・リミテッド（Vision Bank Limited）は、アブダビ・グローバル・マーケット（ADGM）を拠点とするプルーデンシャル・カテゴリー1のイスラム金融機関で、企業のニーズに合わせたシャリア準拠の銀行ソリューションを通じた事業支援に取り組んでいます。金融サービス規制庁（FSRA）の規制下にあり、ADGMおよびドバイ国際金融センター（DIFC）地域で法人銀行業務を展開し、包括的かつ安全性の高い金融サービスを提供しています。また、預金受入れ、投資または信用に関する助言、信用供与について規制上の認可を受けています。

同行は革新的なデジタル・プラットフォームを通じて企業の成長を促進することに注力しており、安全性を確保するとともに、提供するサービスをイスラムの原則に沿ったものとすることで、地域の企業を効果的に支援しています。

GIIについて

GIIは、30億米ドルを超える運用資産を有する世界有数のシャリア準拠オルタナティブ投資グループです。アラブ首長国連邦（UAE）に本社を置き、経営陣のリーダーシップのもと、アラビア湾岸地域の有力株主の支援を受けています。GIIは、プライベート・エクイティ、不動産、プライベート・デット、プライベート・クレジットなど、多様なオルタナティブ資産クラスにプライベート・キャピタルを投じています。GIIの顧客ネットワークには、GCCおよびアジアの超富裕層（UHNWI）、ファミリーオフィス、銀行、機関投資家、政府系ファンドなどが含まれます。

＊出典： AETOSWire

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