Quatre-vingt-sept pour cent des investisseurs institutionnels ont décliné ou reconsidéré leurs engagements de fonds en raison de préoccupations AML/KYC

• 63% des GP déclarent avoir perdu des investisseurs ou des réinvestissements en raison de lacunes en matière de conformité AML/KYC
• 88% des LP sont plus susceptibles d'investir dans un gestionnaire avec un programme AML/KYC formel
• Près des trois quarts des GP déclarent des économies de coûts de 10 à 30% grâce à l'externalisation des fonctions AML/KYC à des spécialistes dédiés

WILMINGTON, Delaware--(BUSINESS WIRE)--Près de neuf limited partners (LP) sur dix (87%) ont refusé ou reconsidéré une allocation de fonds en raison de préoccupations liées à la lutte contre le blanchiment d'argent et à la connaissance du client (AML/KYC), soulignant à quel point la conformité est devenue un élément important de la collecte de fonds.

Selon une nouvelle étude de CSC, le principal fournisseur mondial de solutions d’administration et de conformité des entreprises, les general partners (GP) ressentent déjà une certaine pression. Près des deux tiers (63%) déclarent avoir perdu des investisseurs ou des réinvestissements en raison de lacunes en matière de AML/KYC, le plus souvent en raison de lacunes dans la documentation (61%) et de retards dans l'intégration (24%).

CSC a interrogé 200 GP et 200 LP en Amérique du Nord, en Europe, au Royaume-Uni et en Asie-Pacifique afin de recueillir des points de vue sur l’évolution de l'écosystème de la conformité.¹ Les conclusions sont détaillées dans le rapport de CSC intitulé « Beyond Compliance: How AML/KYC is Redefining Investor Confidence ».

L'étude a révélé que les LP fixent le rythme en matière d'AML/KYC. 88% ont déclaré être plus susceptibles d’investir dans un gestionnaire disposant d’un programme AML/KYC formel, avant même que la réglementation ne l’impose.

Parmi les principaux risques liés à la diligence raisonnable opérationnelle cités par les LP, mentionnons les pratiques incohérentes entre les administrations (82%), le manque de surveillance indépendante (48%) et le recours à la conformité manuelle ou sur papier (41%). Presque tous les LP (97%) s'attendent à ce que l'AML/KYC devienne un élément essentiel et central de la diligence raisonnable d'ici trois ans.

« L’AML est passée d’une tâche de conformité de back-office à un déterminant de première ligne de la réussite de la collecte de fonds », explique Chalene Francis, directrice exécutive principale et responsable des services de fonds, Amérique du Nord, CSC. « Les LP disposent d'options et soutiennent les gestionnaires qui considèrent la conformité comme non négociable. Les gestionnaires doivent se préparer rapidement et travailler en étroite collaboration avec les fournisseurs de services pour éviter les points de friction qui ralentissent l'intégration. Si vous attendez que la collecte de fonds soit déjà en cours pour être prêt à lutter contre le blanchiment de capitaux, vous risquez de perdre à la fois des investisseurs et des réinvestissements. »

Étant donné que d’importants changements réglementaires en matière d'AML et de KYC sont en cours à l’échelle mondiale, de nombreux GP reconnaissent qu’ils ne sont pas entièrement préparés. À l’échelle mondiale, moins de la moitié (47%) des gestionnaires se sentent prêts pour les nouvelles règles et évolutions en matière d'AML/KYC qui entreront en vigueur à partir de 2026, par exemple, y compris le lancement de l’Autorité de lutte contre le blanchiment de capitaux de l’UE, qui assumera des pouvoirs de surveillance directe sur les entités financières à haut risque.

Pour combler ces lacunes, les gestionnaires de fonds s'appuient sur l'externalisation et la technologie. Plus de neuf sur dix (91%) externalisent déjà une partie ou la totalité des fonctions AML/KYC, avec près des trois quarts déclarant des économies de coûts comprises entre 10 et 30%. Au cours de la prochaine année, 83% des GP prévoient d'étendre l'externalisation, tandis que 59% prévoient d'accroître les investissements technologiques.

« L’externalisation et la technologie sont devenues essentielles pour maintenir la cohérence des normes AML/KYC entre les juridictions », ajoute Laettitia Vika, responsable des services aux investisseurs, Europe chez CSC. « Avec des mises à jour hebdomadaires des listes de sanctions, des pratiques de documentation locales incohérentes et des attentes culturelles variables, les entreprises ont besoin d’équipes capables d’équilibrer l’automatisation avec le jugement humain. Le partenariat avec le bon prestataire de services contribue non seulement à réduire les frictions d’intégration, mais apporte également l’expertise, l’efficacité et la cohérence qui renforcent la confiance des investisseurs. »

Pour recevoir une copie du rapport de CSC, « Beyond Compliance: How AML/KYC is Redefining Investor Confidence », contactez-nous à l'adresse [e-mail].

À propos de CSC

CSC est le principal fournisseur de solutions d'administration d'entreprise et de conformité, offrant une expertise de pointe et une portée mondiale inégalée aux gestionnaires de fonds alternatifs et aux acteurs des marchés financiers. S'appuyant sur une expérience institutionnelle approfondie et une approche sur mesure, CSC offre une gamme exhaustive de services d'administration de fonds, de fiducie, d'agence et de conformité pour soutenir un large éventail d'opérations sur les marchés privé et public, de stratégies de fonds complexes et d'opérations évolutives.

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¹ CSC, en partenariat avec Pure Profile, a interrogé des gestionnaires de fonds (200 GP et 200 LP) opérant en Europe, au Royaume-Uni, en Amérique du Nord et en Asie-Pacifique afin de recueillir leurs points de vue sur l'évolution de l'écosystème de la conformité. Les répondants étaient également répartis entre l'Amérique du Nord, l'Asie-Pacifique et l'Europe.

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