ComplyAdvantage發佈《2022年金融犯罪狀況報告》

這份綜合年度報告旨在作為法規遵循團隊的策略路線圖，涵蓋與可疑活動報告、網路犯罪、地緣政治熱點、加密貨幣管理規範和不斷變化的制裁形勢相關的金融犯罪洞察

倫敦和紐約--(BUSINESS WIRE)--(美國商業資訊)-- (美國商業資訊)--致力於改革金融犯罪偵測方式的全球資料科技公司ComplyAdvantage今天宣佈發表其備受期待的《2022年金融犯罪狀況》年度報告。該報告旨在作為全球法規遵循團隊的策略指南，列出各國政府和金融機構在2022年將面臨的新威脅，並就法規遵循團隊如何應對提出規範性建議，確保他們能夠主動採取行動。

該報告以2021年11月進行的調查和精選訪談為基礎，分享了來自北美、歐洲和亞太地區的800名高階主管和高層法規遵循決策者的見解和觀察。受訪者代表了企業銀行、投資、加密貨幣、保險和金融科技領域的一系列組織。

《2022年金融犯罪狀況報告》揭示了法規遵循主管在未來一年最關注的金融犯罪趨勢。具體而言，這份49頁的報告深入探討了一些新的主題，例如遠距/混合工作帶來的網路安全挑戰、供應鏈持續中斷的影響、日益嚴峻的勒索軟體威脅、全球主要制裁機制的演變等。這項調查現已進入第二年，還深入分析了法規遵循趨勢和挑戰在疫情流行期間如何變化。

皇家聯合服務研究所(RUSI)金融犯罪與安全研究中心主任Tom Keatinge表示：「考慮到疫情導致的數位化加速、加密服務的創新和市場應用步伐持續加快，以及地緣政治引發的不斷變化的制裁形勢，2022年將證明是又一個具有挑戰性的年份。風險防範情報將是確保金融科技界瞭解其業務將面臨的多面向威脅趨勢的關鍵因素。」

報告中的一些重要見解包括：

• 可疑活動報告提交量增加：2021年的調查反映出金融犯罪形勢的持續波動以及新科技和支付方式的快速增長。80%的公司表示，他們在2021年提交了更多的可疑活動報告(SAR)，而在2020年，這一比例為70%。近三分之一(31%)的受訪者表示，與2020年相比，他們在2021年提交的可疑活動報告增加了10–20%。

• 對網路犯罪的關切增加：網路犯罪超過詐騙，成為最受關切的上游犯罪。當被問及他們正在篩查的上游犯罪時，對詐騙的關切顯著下降——2020年有61%的人表示關切，而2021年這一比例為37%。

• 地緣政治熱點升溫：中國、俄羅斯和北韓是全球企業最關切的三個熱點地區。

• 加密貨幣成為常態：加密貨幣和虛擬資產在2021年成為主流。只有2%的受訪者表示他們不考慮加密貨幣服務，而且永遠不會考慮。

ComplyAdvantage創辦人兼執行長Charles Delingpole表示：「這些報告很好，但更好的是避免監管罰款或企業停擺！作為專注於風險防範情報的公司，我們將繼續分享我們的重要見解，以便我們的客戶、合作夥伴和更大的金融科技生態系統能夠保護他們的企業遠離有害的金融犯罪。隨著新金融服務浪潮的興起，洗錢和相關犯罪也日益增加。能夠在未來一年評估已知風險的知情團隊將是保護業務完整性的最佳人選。」

ComplyAdvantage已經成為全球部分首屈一指的銀行、企業和高成長金融科技公司的首選，該公司利用機器學習和自然語言處理來協助受監管組織管理其風險義務和預防金融犯罪。該公司的專有知識圖譜ComplyData™源自於數百萬個資料點和數十億條見解，提供關於制裁、觀察名單、政治公眾人物和負面新聞的動態即時洞察。

ComplyAdvantage在2021年呈現創紀錄的成長，這受益於在2021年每天監測的1.5億個實體中超過10億次的搜尋。公司的反洗錢解決方案的使用率達到創紀錄的水準，其客戶篩查和監控解決方案的搜尋量每季擴增一倍，交易風險管理的搜尋量則增長了4倍。公司預期其成長態勢在2022年將繼續達到創紀錄水準。

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關於ComplyAdvantage

ComplyAdvantage是金融業首屈一指的人工智慧驅動型金融犯罪風險資料和偵測科技提供者。公司的使命是消除洗錢、恐怖主義融資、腐敗和其他金融犯罪的風險。透過全世界唯一的全球人員和企業即時資料庫，ComplyAdvantage幫助75個國家的逾500家企業深入瞭解業務往來對象的風險。公司每天從數百萬個結構化和非結構化資料點中主動識別出數以萬計的風險事件。

ComplyAdvantage在紐約、倫敦、新加坡和克盧日-納波卡設有四個全球中心，公司的主要投資者包括高盛、安大略省教師退休金計畫委員會、Index Ventures和Balderton Capital。如欲瞭解更多資訊，請造訪complyadvantage.com。

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