Accuity發佈《銀行家年鑑》升級版盡職審查，自動執行金融交易對手「認識你的客戶」風險評估

應用程式介面(API)技術整合《銀行家年鑑》關於全球金融機構的情報與Firco金融犯罪篩查軟件，以自動執行升級版盡職審查報告

倫敦--(BUSINESS WIRE)--(美國商業資訊)-- (美國商業資訊)--Accuity是全球首屈一指的金融犯罪篩查、支付服務和「認識你的客戶」(KYC)解決方案提供商。該公司宣佈推出《銀行家年鑑》升級版盡職審查——這種新的解決方案使銀行能夠在單一應用程式中高效、有效地對金融交易對手進行「認識你的客戶」風險評估。Accuity已整合其兩個解決方案《銀行家年鑑》：交易對手「認識你的客戶」和Firco合規連結，以創建「開箱即用」的「軟件即服務」(SaaS)平臺，該平臺可自動生成符合監管指南要求的升級版盡職審查(EDD)報告和審計線索。

《銀行家年鑑》升級版盡職審查幫助銀行因應不斷增長的監管預期，同時改善作業效率，並儘量降低增加中的合規成本。它通過以下方式解決這些問題：

• 詳細記錄風險識別流程以提高透明度，包括對所採取各項行動的電子審計線索
• 在單一介面內自動執行金融交易對手「認識你的客戶」和金融犯罪篩查流程
• 簡化系統和減少人工作業以降低「認識你的客戶」流程的總持有成本(TCO)。

金融服務業的監管壓力持續增加。金融犯罪執法網路局(FinCEN)文件披露2020年數以千計的可疑活動報告，明確提醒金融機構注意自己作為金融系統守門人的角色，並建議銀行必須進一步更有效地報告金融犯罪風險。但是，銀行資源的合規負擔仍然是一個癥結；根據Accuity「認識你的客戶」調查的結果，76%的金融機構認為，在進行「認識你的客戶 」風險評估時，繁瑣的流程是一項挑戰。

在建立新的代理銀行關係或審查現有合作夥伴關係時，銀行需要執行盡職審查，包括制裁、政治公眾人物(PEP)和負面媒體篩查，以便為每個金融交易對手創建風險簡介。這通常是非常費力的任務，需要「認識你的客戶」分析師存取多個系統，以人工方式從代理銀行取得資訊並進行篩查，然後撰寫最終評估報告。該流程定期重複，以確保風險評估保持最新狀態。

《銀行家年鑑》升級版盡職審查自動執行風險識別流程。該解決方案將逾20萬家全球金融機構的綜合《銀行家年鑑》資料集（包括名稱、地址和所有權資訊）與Firco Compliance Link相連，後者根據金融犯罪資料的全部範圍篩查實體，從而評估制裁和洗錢風險。該解決方案採用API技術將兩種解決方案的功能整合到一個平臺中，並根據篩查結果生成詳細的自動化風險報告。

《銀行家年鑑》「認識你的客戶」副總裁Dalbir Sahota評論道：「我們在全球的許多客戶都希望提高其金融交易對手『認識你的客戶』風險評估的效率和有效性，並希望與全世界主要銀行的標準保持同步。我們創建了《銀行家年鑑》升級版盡職審查，讓所有銀行均可獲得『認識你的客戶 』解決方案，該解決方案在基於風險的決策中提供自動化和可審計性，而無需建立和維護複雜內部解決方案的大量投資。該平臺已就緒，可直接『開箱即用 』，將協助我們的客戶跟上國際最佳做法，同時與其代理銀行合作夥伴保持信任關係。」

《銀行家年鑑》升級版盡職審查現在可從Accuity獲得。解決方案的示範可應要求提供。

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致編輯：

關於Accuity

Accuity支援合規和有保證的客戶交易，有助於建立互聯和可信的金融生態系統。我們的金融犯罪篩查、支付服務和利益合規解決方案有助於實現金融普惠，同時識別犯罪活動和欺詐參與者。憑藉來自Firco和銀行家年鑑(Bankers Almanac)品牌的深厚專長和業界領先的數據和分析解決方案，Accuity為全球客戶提供無與倫比的信心、效率和合規性。作為RELX旗下公司，Accuity 180年來一直為全球銀行和企業提供解決方案。RELX是為專業和商業客戶提供資訊與分析的全球提供商。

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