LONDON--(BUSINESS WIRE)--SmartStream Technologies, Spezialanbieter für Transaction Lifecycle Management (TLM®), meldete heute, dass die Banque et Caisse d'Epargne de l'Etat, Luxembourg (BCEE), die Implementierung der Datenlösung Corona Universal von SmartStream vorgenommen hat, was die Bank bei der Vervollständigung von Audit-Trails und der Einhaltung der Anforderungen der US-Aufsichtsbehörde unterstützt.
Zur Erfüllung der Anforderungen der US-Steuerbehörde (IRS, Internal Revenue Service), einem Amt des Finanzministeriums der USA, haben Banken zur Abstimmung iher Jahresdaten bis zum Ablauf der gesetzlichen Frist nur ein paar Wochen Zeit. Daneben können Fehler und Ausnahmen auftreten, die berücksichtigt und eskaliert werden müssen. Da jede Bank mit ihrem eigenen System arbeitet, sind oft manuelle Prozesse mit Excel-Tabellen die gängige Praxis. Folglich bleibt ein hohes operatives Risiko bestehen.
Die Datenlösung Corona Universal von SmartStream aktualisiert die Daten automatisch, sobald diese von der Depotstelle empfangen werden. Nach Abstimmung erhält die Bank eine Warnung über etwaige Fehler, womit ein vollständiges Audit bereitgestellt wird. Dadurch wird der Bank eine bessere Kontrolle über ihre Abstimmungsprozesse ermöglicht, sodass sie bereit ist, den Regulierungsbehörden ihre Daten zur Verfügung zu stellen. Kosteneinsparungen werden durch den Wegfall der Behebung von Fehlern erzielt, die aufgrund von Zeitdruck entstehen.
Die IRS-Regelung sieht vor, dass Banken einen Audit-Trail aller Transaktionen innerhalb einer bestimmten Frist melden und zur Verfügung stellen müssen. Alex Revelant, Leiter der Wertpapierabteilung von BCEE, erklärte: „Als Qualified Intermediary muss die BCEE den Berichtspflichten gegenüber dem IRS nachkommen. Unser Team muss sicherstellen, dass die von der BCEE zur Verfügung gestellten Daten (in Bezug auf US-Zahlungen) mit der Klassifizierung der entsprechenden Zahlungen übereinstimmen, die von unseren einzelnen Depotstellen gemeldet werden. Die Abstimmung erfolgt durch die Kombination verschiedener Codes im Zusammenhang mit dem Instrument, der Ertragsart, dem Empfänger und natürlich der steuerrechtlichen Daten, die alle für jede einzelne Ertragszahlung erforderlich sind.“
Revelant weiter: „Da jeder Mittler sein eigenes System besitzt, gibt es für den Ausweis, das Format, die Daten oder den Vorgang und die Anzahl der vorgesehenen Felder keine Standardisierung. Jedes Jahr war die Abstimmung zeitaufwendig und wurde teilweise wochenlang manuell durchgeführt. Heute kann das Funktionsteam sich dank Corona auf die tatsächlichen Fragestellungen konzentrieren, anstatt sich mit der Neuformatierung der empfangenen Dateien zu beschäftigen. Darüber hinaus ist das operative Risiko geringer.“
Alain Mercier, Stellvertretender Leiter der IT-Entwicklungsabteilung von BCEE, erklärte: „Die BCEE ist ein langjähriger Kunde von SmartStream und setzt Corona-Lösungen für die Geld- und Wertpapierabstimmung, Recherche und Bestätigungen ein. Wir sind sehr zufrieden mit der Qualität und der Leistung von Corona-Lösungen sowie dem von SmartStream bereitgestellten Service.“
Christian Schiebl, Executive Vice President, Corona Business Unit von SmartStream: „Die BCEE ist eine starke und zukunftsorientierte Organisation, die stets weitere Verbesserungen bei ihren Dienstleistungen anstrebt. Dieser maßvolle Ansatz zur Verringerung von Risiko, einer besseren Kontrolle über Depotdaten und einer besseren Sichtbarkeit ihrer gesamten Abstimmungsprozesse ist ein wichtiger Schritt in die richtige Richtung. Wir konnten das Tool innerhalb weniger Wochen einrichten und einen schnellen Test der Lösung durchführen. Das System vergleicht die Dateien automatisch und zeigt die Abweichungen. Die Untersuchungen lassen sich einfach nachverfolgen und die Dokumentation des Prozesses verbessert die Überwachung des gesamten Arbeitsablaufs. Alles in allem handelt es sich um einen großen Erfolg.“
Hinweise für Redaktionen
Weitere Informationen über SmartStream finden Sie unter: www.smartstream-stp.com
Weitere Informationen über BCEE finden Sie unter: www.bcee.lu
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