CIDADE DO MÉXICO--(BUSINESS WIRE)--A AM Best elevou o Financial Strength Rating (FSR) para A- (Excelente) de B++ (Bom) e os Ratings de Crédito de Emissor de Longo Prazo (ICR de Longo Prazo) para “a-” (Excelente) de “bbb+” (Bom) da Austral Resseguradora S.A. (Austral Re) e Austral Seguradora S.A. Simultaneamente, a AM Best afirmou o ICR de Longo Prazo de “bb+” da Austral Participações S.A. (Austral). A perspectiva desses Ratings de Crédito (ratings) foi revisada de positiva para estável. As empresas são domiciliadas no Brasil e, coletivamente, são denominadas Austral.
Os ratings refletem a solidez do balanço patrimonial da Austral, o qual a AM Best avalia como mais forte, bem como desempenho operacional adequado, perfil empresarial neutro e gestão de risco da empresa apropriado.
As perspectivas estáveis são sustentadas pela expectativa da AM Best de que o balanço patrimonial da Austral permanecerá no nível mais forte, apoiado pela geração interna de capital, a recente redução de exposições a catástrofes e a contínua melhoria e estabilização de seu desempenho operacional, pois a exposição das linhas de resseguros a catástrofes relacionadas ao clima foi significativamente reduzida. Essas linhas geraram volatilidade para as operações da Austral em 2019 e 2020. Em 2021, a empresa demonstrou benefícios iniciais dos ajustes de seu portfólio de negócios. A partir de 2022, a Austral continua a mostrar uma estrutura de capital sólida, conforme demonstrado em sua capitalização ajustada ao risco, medida pelo Best’s Capital Adequacy Ratio (BCAR), avaliado no nível mais forte, juntamente com resultados liquidos e técnicos positivos para cada uma de suas subsidiárias.
Além disso, a Austral mantém um programa de retrocessão com contrapartes com ratings elevados, pois permanece dependente de resseguro para fornecer capacidade adicional ao mercado. Na carteira de investimentos, a AM Best espera que o ambiente de taxas de juros de dois dígitos no Brasil aumente a contribuição da receita de investimentos da Austral para seus resultados operacionais, em comparação com os últimos anos, potencialmente ajudando no crescimento do patrimônio líquido. Embora um ambiente de altas taxas de juros geralmente possa ser visto como positivo, a AM Best reconhece que as altas taxas de referência de mercado são consequência de uma economia inflacionária, que contribuiu para a redução das pressões inflacionárias no final de 2022 sem afetar o desempenho do grupo.
A AM Best vê o perfil de empresarial da Austral como neutro, ao mesmo tempo em que reconhece os esforços bem-sucedidos da empresa para criar uma carteira de negócios mais diversificada e com melhor distribuição geográfica do risco ao longo do tempo. A Austral continua a crescer em meio a uma incerteza significativa inicialmente provocada pela pandemia, ao mesmo tempo em que constrói sua presença no mercado de (res)seguros na América Latina, predominantemente subscrevendo energia, fianças e garantias financeiras (surety), propriedade comercial e acidentes, ramos marítimos, de aviação e transporte, vida e ramos de (res)seguros de responsabilidade civil para o segmento comercial de grande e médio porte.
Parcialmente compensando os fatores de rating positivos acima vem a alta competitividade do mercado de (res)seguros do Brasil, com (res)seguradoras locais e globais competindo por participação de mercado. Além disso, a Austral também deve continuar enfrentando desafios macroeconômicos ainda significativos a curto e médio prazos.
Ações de rating negativas podem ocorrer se o desempenho operacional do grupo diminuir em comparação com as projeções apresentadas à AM Best. Ações de rating negativas também podem ocorrer se a capitalização ajustada ao risco sofrer um impacto adverso das recentes mudanças na carteira ou de outras questões.
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