Solutions Mieux-être LifeWorks publie les résultats de l’Univers de performance des fonds communs des gestionnaires de caisses de retraite

Les caisses de retraite affichent des rendements élevés au deuxième trimestre

MONTRÉAL--()--Solutions Mieux-être LifeWorks (TSX : LWRK) a publié les résultats de son Univers de performance des fonds communs des gestionnaires de caisses de retraite pour le deuxième trimestre de 2021.

Selon l’étude, les gestionnaires de fonds communs diversifiés ont enregistré un rendement médian avant frais de gestion de 5,2 pour cent pour le deuxième trimestre de 2021 et de 7,2 pour cent depuis le début de l’année.

« Les marchés boursiers ont poursuivi leur progression au deuxième trimestre. L’indice des marchés mondiaux MSCI Monde a affiché un rendement de 6,2 pour cent au deuxième trimestre. Au cours de ce même trimestre, l’indice des actions canadiennes S&P/TSX composé a obtenu un rendement de 8,5 pour cent et l’indice S&P 500 d’actions américaines a obtenu un rendement de 8,6 pour cent (en dollars américains); le rendement en dollars canadiens était de 7,0 pour cent. L’indice des marchés émergents a obtenu un rendement de 3,6 pour cent (en dollars canadiens). Au cours du deuxième trimestre de 2021, pour l’ensemble du marché obligataire canadien, le rendement a été de 1,7 pour cent », mentionne Jean Bergeron, associé, Investissement et risques chez Solutions Mieux-être LifeWorks.

« La situation financière des caisses de retraite s’est améliorée depuis le début de l’année. Nous estimons que le ratio de solvabilité d’une caisse de retraite moyenne a augmenté d’environ 9,0 pour cent durant les deux premiers trimestres de l’année », ajoute monsieur Bergeron.

Au cours du deuxième trimestre de 2021, les gestionnaires de fonds communs diversifiés ont produit, en moyenne, un rendement supérieur à celui du portefeuille de référence. En effet, le rendement médian des gestionnaires (5,2 pour cent) a été supérieur de 0,1 pour cent au rendement du portefeuille de référence (avec une répartition de 55 pour cent en actions et de 45 pour cent en titres à revenu fixe) utilisé par plusieurs caisses de retraite.

Obligations canadiennes

Les gestionnaires d’obligations (mandat Univers) ont obtenu un rendement médian de 1,8 pour cent pour le deuxième trimestre de 2021, soit un rendement supérieur de 0,1 pour cent à celui de l’indice de référence.

Au cours du deuxième trimestre de 2021, les indices d’obligations à court, moyen et long terme ont obtenu des rendements de 0,1 pour cent, 1,6 pour cent et 3,7 pour cent respectivement. L’indice d’obligations à rendement élevé a affiché un rendement de 2,6 pour cent, alors que celui des obligations à rendement réel a été de 3,5 pour cent.

Actions canadiennes

Au cours du deuxième trimestre de 2021, les gestionnaires d’actions canadiennes ont produit un rendement médian de 7,7 pour cent, soit 0,8 pour cent inférieur à celui de l’indice S&P/TSX, qui s’établit à 8,5 pour cent.

Au cours du deuxième trimestre de 2021, l’indice des titres à petite capitalisation S&P/TSX a gagné 9,2 pour cent, l’indice complémentaire S&P/TSX pour les titres à moyenne capitalisation a enregistré une hausse de 6,9 pour cent et l’indice S&P/TSX 60, qui correspond aux titres à grande capitalisation, a affiché un rendement de 9,0 pour cent.

Actions étrangères

Les rendements médians des gestionnaires de fonds d’actions étrangères ainsi que les rendements des principaux indices pour le deuxième trimestre de 2021 sont les suivants :

  • 6,8 pour cent pour les actions américaines contre 7,0 pour cent pour l’indice S&P 500 ($ CA);
  • 3,6 pour cent pour les actions internationales contre 3,6 pour cent pour l’indice MSCI EAEO ($ CA);
  • 5,6 pour cent pour les actions mondiales contre 6,2 pour cent pour l’indice MSCI Monde ($ CA);
  • 1,8 pour cent pour les actions des marchés émergents contre 3,6 pour cent pour l’indice MSCI marchés émergents ($ CA).

Placements non traditionnels

L’indice Dow Jones Crédit Suisse des fonds de couverture (anciennement CSFB/Tremont des fonds de couverture) (hedge funds) a généré un rendement de 1,5 pour cent ($ CA) au cours du deuxième trimestre de 2021.

L’Univers de performance des fonds communs des gestionnaires de caisses de retraite regroupe environ 285 fonds communs gérés par près de 46 sociétés de gestion de placements.

Les résultats de notre étude proviennent des rendements fournis par des gestionnaires d’envergure, tant des cabinets de gestion indépendants que des compagnies d’assurance, des fiducies et des institutions financières. Les rendements sont calculés avant déduction des honoraires de gestion.

Les résultats trimestriels de l’Univers de performance sont produits par Investissement et risques de Solutions Mieux-être LifeWorks. Cette équipe offre des services-conseils indépendants sur tous les aspects de la gestion de l’actif et du passif des caisses de retraite, des fondations et d’autres entités.

À propos de Solutions Mieux-être LifeWorks

Solutions Mieux-être LifeWorks est un chef de file mondial en solutions technologiques œuvrant auprès de clients qui souhaitent favoriser le mieux-être global de leurs employés tout en renforçant leur résilience organisationnelle. En veillant au mieux-être des gens, nous contribuons au succès des entreprises. Nos solutions portent sur l’aide aux employés et à la famille, la santé et le mieux-être, la reconnaissance, l’administration des régimes de retraite et d’assurance collective, les services-conseils en régimes de retraite et en finances, et les services en actuariat et en placements. Solutions Mieux-être LifeWorks compte au-delà de 7 000 employés au service de plus de 24 000 organisations clientes dans plus de 160 pays. Elle est une société cotée à la Bourse de Toronto (TSX : LWRK). Pour de plus amples renseignements, visitez le site lifeworks.com.

ID-CORP, ID-RS

 

 

Sommaire

 

 

Rendement pour les périodes se terminant le 30 juin 2021
(Moyennes annualisées, au-delà d’un an)

Fonds diversifiés

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3 mois

6 mois

9 mois

1 an

2 ans

3 ans

4 ans

5 ans

 

5e centile

 

6,46

12,69

19,72

28,32

14,63

10,96

10,04

10,49

 

1er quartile

 

5,54

8,70

16,25

21,38

11,47

9,31

9,15

9,70

 

Médiane

 

5,19

7,16

12,88

18,04

10,27

8,64

8,26

8,57

 

3e quartile

 

4,72

5,79

11,46

16,04

9,71

8,18

7,68

7,90

 

95e centile

 

3,80

3,57

7,78

14,18

8,10

6,54

6,78

6,92

 

Référence*

 

5,11

4,80

10,41

13,72

9,82

8,77

8,27

8,26

 

Référence**

 

5,33

5,73

11,84

15,48

10,46

9,11

8,65

8,71

 

* 45 % en titre de dette, 55 % en actions

 

** 40 % en titre de dette, 60 % en actions

 

Rendements composés trimestriellement

Marché monétaire

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3 mois

6 mois

9 mois

1 an

2 ans

3 ans

4 ans

5 ans

 

5e centile

 

0,25

0,31

0,73

1,54

3,13

3,41

2,77

2,39

 

1er quartile

 

0,16

0,17

0,41

0,73

1,27

1,54

1,52

1,41

 

Médiane

 

0,08

0,14

0,27

0,43

1,09

1,40

1,38

1,29

 

3e quartile

 

0,06

0,09

0,23

0,35

1,02

1,35

1,34

1,23

 

95e centile

 

0,04

-0,10

0,17

0,28

0,98

1,28

1,28

1,20

Obligations canadiennes

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3 mois

6 mois

9 mois

1 an

2 ans

3 ans

4 ans

5 ans

 

5e centile

 

3,97

2,72

7,76

11,64

5,79

6,57

5,23

5,34

 

1er quartile

 

2,19

-2,26

-0,38

1,16

4,15

5,43

4,50

3,98

 

Médiane

 

1,87

-3,07

-1,97

-0,95

3,59

4,91

4,00

3,34

 

3e quartile

 

1,63

-3,49

-2,72

-2,23

3,03

4,59

3,73

3,05

 

95e centile

 

1,26

-7,04

-6,06

-6,28

2,32

3,91

3,24

2,69

Obligations canadiennes (mandat Univers)

 

 

 

 

 

 

 

 

3 mois

6 mois

9 mois

1 an

2 ans

3 ans

4 ans

5 ans

 

5e centile

 

2,43

-1,78

-0,05

2,08

4,34

5,45

4,42

4,15

 

1er quartile

 

1,96

-2,85

-1,79

-0,65

3,76

4,93

3,98

3,35

 

Médiane

 

1,78

-3,14

-2,18

-1,38

3,48

4,75

3,80

3,14

 

3e quartile

 

1,63

-3,41

-2,60

-2,06

3,13

4,55

3,65

2,98

 

95e centile

 

1,41

-3,87

-3,47

-2,91

2,52

4,07

3,35

2,73

 

Rendement pour les périodes se terminant le 30 juin 2021
(Moyennes annualisées, au-delà d’un an)

Actions canadiennes – Générales*

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3 mois

6 mois

9 mois

1 an

2 ans

3 ans

4 ans

5 ans

 

5e centile

 

9,43

21,56

40,16

48,12

16,70

13,13

12,44

12,33

 

1er quartile

 

8,32

18,20

29,57

37,69

14,92

11,41

11,05

11,22

 

Médiane

 

7,69

16,79

27,06

33,38

13,51

10,33

10,11

10,50

 

3e quartile

 

6,25

14,24

22,88

30,68

12,62

9,17

9,18

10,00

 

95e centile

 

4,77

10,83

17,22

24,45

10,10

6,77

6,86

7,67

 

S&P/TSX

 

8,54

17,28

27,81

33,85

14,43

10,80

10,70

10,77

 

S&P/TSX « plafonné »

 

8,54

17,28

27,81

33,85

14,43

10,80

10,70

10,77

 

* Certains fonds peuvent inclure une portion étrangère

Actions canadiennes – Spécialisées

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3 mois

6 mois

9 mois

1 an

2 ans

3 ans

4 ans

5 ans

 

5e centile

 

11,44

24,56

46,34

65,63

31,08

19,19

15,88

15,81

 

1er quartile

 

10,97

22,53

42,85

56,70

27,65

16,51

14,28

13,85

 

Médiane

 

9,95

18,69

37,69

52,17

25,19

14,76

13,16

12,24

 

3e quartile

 

8,34

14,30

29,36

44,06

21,52

13,12

10,45

10,15

 

95e centile

 

6,48

12,81

24,71

41,23

15,62

4,44

3,61

3,90

 

BMO Small cap pondéré

 

9,06

21,80

46,97

59,88

21,33

11,66

9,98

9,66

 

S&P/TSX Petite cap.

 

9,15

19,78

47,90

57,72

19,09

9,23

8,26

7,34

Actions américaines

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3 mois

6 mois

9 mois

1 an

2 ans

3 ans

4 ans

5 ans

 

5e centile

 

10,58

16,97

28,36

36,21

26,32

21,15

22,26

22,10

 

1er quartile

 

7,95

13,25

23,08

30,88

21,65

17,56

16,91

17,49

 

Médiane

 

6,76

11,91

19,85

28,35

19,45

16,61

15,72

16,73

 

3e quartile

 

6,10

8,33

16,38

26,81

16,89

14,83

13,75

15,00

 

95e centile

 

4,81

6,54

13,42

21,74

13,50

11,02

11,72

11,75

 

S&P 500 ($ CA)

 

6,99

12,19

20,10

28,05

19,73

16,30

16,24

16,68

Rendement pour les périodes se terminant le 30 juin 2021

(Moyennes annualisées, au-delà d’un an)

Actions internationales (Europe et Asie)

 

 

 

 

 

 

 

 

3 mois

6 mois

9 mois

1 an

2 ans

3 ans

4 ans

5 ans

 

5e centile

 

6,21

10,93

27,91

38,15

18,07

14,11

13,72

14,79

 

1er quartile

 

4,84

7,56

21,31

29,49

14,54

9,39

9,36

11,82

 

Médiane

 

3,60

5,50

16,76

20,92

10,77

7,78

7,69

10,00

 

3e quartile

 

2,70

3,74

11,69

17,27

7,40

4,85

6,04

8,53

 

95e centile

 

1,62

2,69

8,79

12,30

3,76

0,74

1,99

5,06

 

MSCI EAEO ($ CA)

 

3,62

5,78

17,08

20,33

9,08

6,11

6,63

9,23

Actions mondiales (États-Unis, Europe et Asie)

 

 

 

 

 

 

 

 

3 mois

6 mois

9 mois

1 an

2 ans

3 ans

4 ans

5 ans

 

5e centile

 

8,63

15,64

34,28

41,44

22,30

18,20

18,61

18,87

 

1er quartile

 

6,96

12,28

24,20

32,90

18,75

14,22

14,15

15,31

 

Médiane

 

5,63

9,72

20,27

27,30

16,34

10,92

10,97

13,37

 

3e quartile

 

4,27

8,02

16,95

23,14

10,61

8,33

8,99

10,52

 

95e centile

 

3,15

5,77

9,89

16,73

6,34

5,73

6,02

7,63

 

MSCI Monde ($ CA)

 

6,15

9,88

19,43

26,42

16,41

12,70

12,65

13,74

Marchés émergents

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3 mois

6 mois

9 mois

1 an

2 ans

3 ans

4 ans

5 ans

 

5e centile

 

6,15

10,73

23,76

33,70

18,36

13,16

12,69

15,87

 

1er quartile

 

2,64

5,51

21,09

31,97

17,00

11,81

11,59

15,05

 

Médiane

 

1,78

3,10

19,59

29,46

14,73

10,08

9,79

12,27

 

3e quartile

 

1,11

1,08

16,46

25,91

8,54

6,30

6,28

8,68

 

95e centile

 

0,15

-0,16

11,96

18,64

3,39

3,03

2,29

3,93

 

Marché émerg. MSCI ($ CA)

 

3,57

4,57

19,46

28,52

13,96

9,44

9,58

12,35

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Pour de plus amples renseignements, veuillez communiquer avec :

Josée St-Pierre
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Jean Bergeron, FSA, FICA, CFA
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