后危机时代金融服务行业生存指南:管理复杂性

奥纬新发布的报告披露,金融服务业回报率现在7%左右徘徊,相当于公用事业公司平均水平

纽约和瑞士达沃斯--()--(美国商业资讯)--全球管理咨询公司奥纬披露,银行和保险公司必需专注于更好地管理复杂性以恢复可持续盈利能力并推动企业转型,从而在动态的后危机行业环境中生存。大型金融公司的平均回报率从2000年初的20%跌至2013年的7%,相当于公用事业公司的回报率水平。8家美国银行和16家欧洲银行指定GSIB(全球系统重要性银行)的回报率自2006年起已下降70%。尽管自1988年利率峰值时期到2006年的近二十年牛市中,金融服务行业的绝对利润有所增长,但金融公司的生产力自2001年起就未有提升。

18期年度金融服务业状况报告审视了金融机构最关注的复杂性驱动因素:监管法规、多渠道客户互动、细分化体系、产品扩散和地理扩张。本报告披露,除了抬高运营成本外,这些复杂性因素还会造成运作不透明性,对决策造成不利影响,并淡化了经理在公司各部门的影响力。

有关复杂性成本的其他主要发现包括:

  • 奥纬估计,北美、欧洲和澳大利亚金融机构总成本的2.5%至3.5%用于满足精心制定的新监管准则要求,这相当于大型金融公司在未来两至三年每年承担7亿至15亿美元的成本。
  • 美国和欧洲银行现平均有五个专门负责监管风险/合规性的委员会,而危机前,其平均有不到三个负责监管风险/合规性的委员会。
  • 过去15年中,在全球100强企业中,金融行业并购交易的平均次数超过任何其他行业,这加剧了IT细分化。
  • 中层管理人员增加也使成本大幅增加,成为造成复杂性不断增加的另一个原因。例如,美国银行数量自1993年减少了45%,而同期员工数量则增加了15%。

报告合著者、奥纬合伙人Michael Wagner表示:“完全消除复杂性并不可行,而简化业务并不能解决所有问题。大型银行或保险公司的业务将始终具有复杂性,涉及众多客户、产品、渠道和员工。这也是规模经济、风险分散化和持续全球化的要求。”

金融服务公司并不是唯一面临广泛复杂性挑战的公司。本报告中重点提到了有关航空公司、能源公司和网络保险公司如何寻找方法降低业务复杂性带来的成本,同时利用其优势的简短案例研究。

对于金融服务公司,奥纬的报告提出五项能够降低复杂性成本,同时利用其优势的措施建议:

     
1. 为面向所有决策者的衡量复杂性的核心金融和非金融指标采用通用指标,促进金融机构及其客户的自我认识。
 
2. 利用内部数据系统和社交媒体所生成信息的爆炸性增长,运用高级统计分析和分析决策文化做出涉及日益复杂的权衡考虑的战术决策。
 
3. 利用如人工智能等科技的快速进步,实现核心流程自动化或标准化。
 
4. 将决策工作委派给最熟悉相关主题、因而掌握最全面信息的员工。
 
5. 建设坚实的企业文化,无需微观管理也能坚守一致性行为标准。

报告合著者、奥纬合伙人Rebecca Emerson表示:“成功、高效的复杂性管理计划需要公司各级员工的决心和耐力,高管在其中的作用尤其重要。投资者认识到,只有彻底改头换面才能改变金融机构的命运。”

点击此处访问奥纬《2015年金融服务业状况报告》。

关于奥纬

奥纬是全球领先的管理咨询公司,在25个国家设有50多家办事处。该公司能够将其对行业的深刻认识与自身在战略、运营、风险管理、组织转型和领导力培养方面的专长相结合。公司3,000名专业人士可帮助客户优化其业务,改善其运营和风险组合,并提升其机构效能,从而抓住最为重要、最具吸引力的机遇。奥纬是Marsh & McLennan Companies (NYSE:MMC)的全资子公司。垂询详情,请访问:www.oliverwyman.com,或通过Twitter @OliverWyman关注奥纬。

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