美国银行公布2012年第四季度净收益为7亿美元(摊薄后每股0.03美元)

先前公布的部分事项对税前收益产生了影响

  • 与房利美(Fannie Mae)就陈述与保证条款和赔偿费用达成的和解,27亿美元(每股0.16美元)
  • 独立止赎权审查加快协议准备金,11亿美元(每股0.06美元)
  • 诉讼费用总额,9亿美元(每股0.05美元)
  • 与信用利差扩大相关的不利估值调整,7亿美元(每股0.04美元)
  • 与按揭保险废除相关的责任准备金,5亿美元(每股0.03美元)
  • 出售日本经纪合资企业获得的收益,4亿美元(每股0.02美元)
  • 与服务销售相关的正抵押服务权估值调整,3亿美元(每股0.02美元)
  • 主要与认可某些美国以外子公司的外国税款抵免相关的净税收优惠,13亿美元(每股0.12美元)

资本和流动性依然强劲

  • 2012年12月31日的一级普通资本比(巴塞尔协议1)为11.06%
  • 2012年12月31日的一级普通资本比(巴塞尔协议3)估计为9.25%(基于美国巴塞尔协议3拟议规则制定通知完全实施)A
  • 长期债务较2011年12月31日下降967亿美元,这归因于债务到期和负债管理措施;获得必要资金的时间依然为33个月

核心业务延续强劲势头

  • 2012年第四季度的净利息收入(以FTE为基础)B从上一季度的102亿美元增至106亿美元
  • 平均存款余额总额较上一季度增长280亿美元,或11%(按年计算)
  • 发放的第一留置权按揭较上一季度增长6%
  • 全球财富与投资管理部门实现创纪录的季度收益
  • 全球银行部门的期末商业贷款和租赁较上一季度增长7%,至2520亿美元
  • 投资银行的投资银行服务费在全球和美国排名第二;费用较上一季度和上年同期分别增长20%和58%

北卡罗来纳州夏洛特--()--(美国商业资讯)--美国银行(Bank of America Corporation)今天宣布,该公司2012年第四季度的净收益为7亿美元(摊薄后每股0.03美元),而上年同期为20亿美元(摊薄后每股0.15美元)。以完全应税等值(FTE)B为基础,扣除利息费用的营收为189亿美元。

不计7亿美元借方估值和公允价值选择权调整,2012年第四季度扣除利息费用的营收(以FTE为基础)为196亿美元;不计30亿美元陈述与保证条款准备金以及按揭保险废除责任准备金(归因于与房利美的和解协议),扣除利息费用的营收(以FTE为基础)为226亿美元B

2012年全年,该公司的净收益为42亿美元(摊薄后每股0.25美元),而上年的净收益为14亿美元(摊薄后每股0.01美元)。

首席执行官Brian Moynihan表示:“我们以强劲势头开启了2013年,并且为进一步增长做好了准备。自去年以来按揭发放、商业贷款和全球市场营收的两位数增长体现了更深厚客户关系的作用,这归因于我们更加关注于整合我们的所有能力。”

正如先前所公布的,2012年第四季度受到了以下事项的不利影响:与房利美就陈述与保证条款以及赔偿费用达成的和解产生的27亿美元准备金;25亿美元其他准备金事项,其中包括与独立止赎权审查加快协议相关的11亿美元准备金、9亿美元诉讼费用总额以及与按揭保险废除相关的5亿美元责任准备金;与公司信用利差扩大相关的7亿美元负借方估值调整(DVA)和公允价值选择权(FVO)调整。这些事项被以下事项有所抵消:主要与认可某些美国以外子公司的外国税款抵免相关的13亿美元净所得税优惠;先前公布的出售该公司在Mitsubishi UFJ Merrill Lynch PB Securities中所持49%股权产生的4亿美元收益;与先前公布的服务销售相关的3亿美元抵押服务权正估值调整。

上年同期包括13亿美元的负DVA和FVO调整、18亿美元的诉讼费用总额以及6亿美元的欧洲消费卡业务商誉减损费。此外,上年同期还包括但不限于以下其他重要事项:出售对中国建设银行的部分投资产生的29亿美元税前收益、信托优先证券交换产生的12亿美元收益以及出售债务证券产生的12亿美元收益。

与上年同期相比,2012年第四季度的业绩反映了大多数主要投资组合的信贷质量有所改善、销售和交易营收的增长(不计DVAE的影响)、更高的投资和经纪收益以及更高的投资银行费用,但又被更高的消费者房地产亏损(这归因于与房利美的和解以及独立止赎权审查加快协议准备金)有所抵消。此外,非利息费用较上年同期有所下降,这主要归因于2012年期间通过New BAC项目计划实现的成本节约。

首席财务官Bruce Thompson说:“我们在2012年解决了许多遗产问题,势头强劲。资本和流动性依然强劲,信贷继续改善。我们今年将主要专注于增加营收、控制费用和推动核心收益增长。”

部分财务摘要

    截至以下日期的3个月   截至以下日期的年度
(百万美元计,每股数据除外)     2012年12月31日   2011年12月31日   2012年12月31日   2011年12月31日
净利息收入,以FTE为基础1 $ 10,555   $ 10,959 $ 41,557   $ 45,588
非利息收入 8,336 14,187 42,678 48,838
扣除利息费用的总营收,以FTE为基础 18,891 25,146 84,235 94,426
扣除利息费用的总营收,以FTE为基础,不计DVA和FVO 2 19,610 26,434 91,819 90,106
信贷损失准备金 2,204 2,934 8,169 13,410
非利息费用3 18,360 18,941 72,093 77,090
商誉减损费 581 3,184
净收益 $ 732 $ 1,991 $ 4,188 $ 1,446
摊薄后每普通股收益     $ 0.03     $ 0.15     $ 0.25     $ 0.01

1 FTE是一种非公认会计准则财务衡量标准。欲查看与公认会计准则财务衡量标准的调节表,请参见本新闻稿第25-28页。以公认会计准则为基础,截至2012年12月31日的第四季度和上年同期的净利息收入分别为103亿美元和107亿美元,截至2012年12月31日的全年和上一年的净利息收入分别为407亿美元和446亿美元。以公认会计准则为基础,截至2012年12月31日的第四季度和上年同期扣除利息费用的总营收分别为187亿美元和249亿美元,截至2012年12月31日的全年和上一年扣除利息费用的总营收分别为833亿美元和935亿美元。

2 扣除利息费用的总营收(以FTE为基础,不计DVA和FVO调整)是非公认会计准则财务衡量标准。截至2012年12月31日的第四季度和上年同期的DVA收益(亏损)分别为(2.77亿美元)和(4.74亿美元),截至2012年12月31日的全年和上一年的DVA收益(亏损)分别为(25亿美元)和10亿美元。截至2012年12月31日的第四季度和上年同期与FVO相关的估值收益(亏损)分别为(4.42亿美元)和(8.14亿美元),截至2012年12月31日的全年和上一年与FVO相关的估值收益(亏损)分别为(51亿美元)和33亿美元。

3 不计截至2011年12月31日的第四季度的5.81亿美元以及2011年全年的32亿美元商誉减损费。不计商誉减损费的非利息费用是非公认会计准则财务衡量标准。

主要业务摘要

该公司在2012年取得了符合其经营准则的显著进步,包括以下发展:

专注于以客户为导向

  • 美国银行在2012年发放了约4750亿美元贷款,其中包括3105亿美元非房地产类商业贷款、751亿美元住房第一按揭、400亿美元房地产类商业贷款、179亿美元的美国消费者和小企业卡贷款、36亿美元的房屋净值产品贷款和279亿美元的其它消费者信贷。
  • 2012年提供的751亿美元住房第一按揭为购房或对现有按揭再融资的305,000多名房屋所有者提供了帮助。这包括来自零售渠道的大约17,500项首次购房者按揭以及面向中低收入借贷者的超过96,000项按揭。这些第一按揭中有大约16%用于房屋购买,84%用于再融资。
  • 2012年该公司的小型企业贷款和承诺额约为87亿美元,较上一年增长28%,这反映了该公司持续专注于支持小型企业。
  • 通过综合客户援助计划,包括为救灾提供经济援助、付款延期和费用免除,美国银行为受到飓风“桑迪”影响的14个州的200多万个客户账户提供了援助。
  • 2012年全球财富与投资管理部门的客户余额总额较上年增长7%,这归因于市场拓展以及强劲的长期管理资产流、存款和贷款。
  • 该公司继续加深和拓宽与客户的关系。2012年12月31日移动银行客户的数量较上年同期增长31%,达到1200万人,2012年新开设的美国信用卡账户数量较上年增长7%。
  • Merrill Edge经纪资产较2011年末增长94亿美元,至759亿美元,这得益于市场的改善和新账户的增长。
  • 美国银行在2012年第四季度继续扩大其金融解决方案顾问、抵押贷款专员和小企业银行家的人数,截至2012年末增至近6200人。
  • 该公司继续通过以下方式支持经济:
    • 2012年期间为客户募集了6050亿美元资金。
    • 2012年延长了大约4750亿美元信贷。
  • 根据Dealogic的报告,2012年Bank of America Merrill Lynch (BofA Merrill)在净投资银行服务费方面继续排名全球第二。2012年第四季度的业绩包括自Bank of America Merrill Lynch合并以来的创纪录债券发行费用。

继续建立稳固的资产负债表

  • 2012年12月31日,巴塞尔协议1一级普通资本比为11.06%,较2012年9月30日下降35个基点,较上年同期增长120个基点。
  • 截至2012年12月31日,巴塞尔协议3(基于完全实施)一级普通资本比估计为9.25%,较2012年9月30日增长8.97%。A
  • 该公司使长期债务较2011年末减少了近1000亿美元,同时维持显著的过剩流动性。2012年12月31日,全球过剩流动性资源总计3720亿美元,较2012年9月30日的3800亿美元和上年同期的3780亿美元略有降低。2012年12月31日,长期债务为2760亿美元,较2012年9月30日的2870亿美元和上年同期的3720亿美元有所下降。

有效管理风险

  • 信贷损失准备金较上年同期减少25%,这反映了大多数主要消费者和商业投资组合信贷质量的改善以及过去几年的承销业务变化的影响。
  • 2012年第四季度美国信用卡亏损率降至自2006年第二季度以来的最低水平C,逾期超过30天的拖欠率达到了历史最低水平。
  • 2012年第四季度消费者贷款亏损率降至自2008年初以来的最低水平,商业贷款亏损率降至自2006年第四季度以来的最低水平C

实行股东回报模式

  • 截至2012年12月31日,每股有形账面价值为13.36美元,较上年同期的12.95美元有所增长D。截至2012年12月31日,每股账面价值为20.24美元,而上年同期为20.09美元。
  • 该公司继续在其遗产问题方面取得进展,与房利美达成了和解,以解决几乎所有未解决和潜在的机构按揭回购诉求(与2000年1月1日至2008年12月31日期间由原Countrywide和Bank of America, National Association (BANA)发放和和直接出售给房利美的贷款相关);解决几乎所有房利美的未解决和未来诉求(针对过去的止赎权延迟所产生的赔偿费用);以及澄清双方有关按揭保险的责任。

有效管理效率

  • 2012年第四季度的非利息费用较上年同期下降6%,这归因于人力费用的下降(由于该公司继续简化流程和实现节约成本)。
  • 截至2012年12月31日,公司的全职员工人数为267,190人,较上一季度末减少5,404人,较上年同期减少14,601。

业务部门业绩

该公司公布五大业务部门的业绩:消费者和商业银行、消费者房地产服务、全球财富与投资管理、全球银行以及全球市场,剩余业务记录于“所有其他”部分。

消费者和商业银行

    截至以下日期的3个月   截至以下日期的年度
(百万美元计)     2012年12月31日   2011年12月31日   2012年12月31日   2011年12月31日
扣除利息费用的总营收,以FTE为基础 $ 7,204   $ 7,606 $ 29,023   $ 32,880
信贷损失准备金 963 1,297 3,941 3,490
非利息费用 4,121 4,429 16,793 17,719
净收益 $ 1,428 $ 1,242 $ 5,321 $ 7,447
平均权益回报率 10.48 % 9.30 % 9.92 % 14.07 %
平均经济资本回报率1 23.94 22.08 23.01 33.52
平均贷款 $ 132,421 $ 147,150 $ 136,171 $ 153,641
平均存款 486,467 459,819 477,440 462,087
 
2012年12月31日   2011年12月31日
客户经纪资产             $ 75,946     $ 66,576  

1 平均经济资本回报率是非公认会计准则财务衡量标准。欲查看与公认会计准则财务衡量标准的调节表,请参见本新闻稿第25-28页。

业务摘要

  • 得益于低利率环境下流动性产品的增长,平均存款余额较上年同期增长266亿美元。2012年第四季度,存款的平均支付利率较上年同期下降5个基点至16个基点,这归因于定价控制和存款组合的变化。
  • 2012年第四季度,每个活跃信用卡账户的平均购买量较上年同期增长7%;2012年第四季度,于2011年第三季度推出的BankAmericard Cash Rewards卡的数量增加了近24%,至210万张。

财务概况

消费者和商业银行的净收益为14亿美元,较上年同期增长1.86亿美元(15%),这归因于信贷成本和非利息费用的下降,但又被净利息收入的下降(主要归因于平均贷款的下降和持续的低利率环境)有所抵消。非利息收入为25亿美元,与上年同期基本持平。

信贷损失准备金较上年同期减少3.34亿美元,至9.63亿美元,这归因于拖欠和破产方面的改善(主要来自卡服务业务)。非利息费用较上年同期减少3.08亿美元,至41亿美元,这归因于联邦存款保险公司(FDIC)费用的下降和经营费用的下降。

消费者房地产服务

    截至以下日期的3个月   截至以下日期的年度
(百万美元计)     2012年12月31日   2011年12月31日   2012年12月31日   2011年12月31日
扣除利息费用的总营收,以FTE为基础 $ 468   $ 3,275 $ 8,759   $ (3,154 )
信贷损失准备金 485 1,001 1,442 4,524
非利息费用1 5,629 4,569 17,306 21,791
净亏损 $ (3,722 ) $ (1,442 ) $ (6,507 ) $ (19,465 )
平均贷款和租赁 97,912 116,993 104,754 119,820
 
2012年12月31日   2011年12月31日
期末贷款和租赁             $ 95,972     $ 112,359  

1 全年业绩包含2011年第二季度的26亿美元商誉减损费。

业务摘要

  • 2012年第四季度美国银行为住宅房屋贷款和房屋净值贷款提供了225亿美元资金,较上年同期(不计代理银行发放的65亿美元贷款)增长41%。该公司于2011年末退出了代理银行业务。
  • 2012年第四季度末,遗留资产和服务业务提供的首次抵押贷款的60天以上违约数为773,000起,较2012年第三季度末的936,000万起减少163,000起(17%),而上年同期为116万起。

财务概况

2012年第四季度消费者房地产服务部门的净亏损为37亿美元,而上年同期的净亏损为14亿美元,这主要归因于与房利美的和解所带来的银行按揭亏损和费用的增长,但又被信贷损失准备金的下降有所抵消。

2012年第四季度的营收较上年同期减少28亿美元至4.68亿美元,这主要归因于陈述与保证条款准备金的增长和服务收益的下降——受更加不利的抵押服务权业绩(净套期保值)影响。这又被核心产品收益的增长有所抵消。抵押服务权业绩(净套期保值)包含先前描述的与抵押服务权销售相关的抵押服务权估值调整。

不计代理银行发放的贷款影响,2012年第四季度消费者房地产服务部门的直接发放贷款较上年同期增长42%,核心产品营收增长4.72亿美元,这主要归因于直接发放贷款量增长所推动的利润率增长。

2012年第四季度的陈述与保证条款准备金为30亿美元,较上年同期的2.64亿美元增长27亿美元。本季度的准备金包含与房利美达成和解所产生的25亿美元陈述与保证条款准备金以及5亿美元按揭保险废除责任准备金。

2012年第四季度的信贷损失准备金较上年同期下降5.16亿美元,至4.85亿美元,这得益于非购入信用减损(PCI)房屋净值投资组合方面有所改善的投资组合趋势和购入信用减损房屋净值投资组合方面的准备金下降(归因于有所改善的房屋价格前景)。

2012年第四季度的非利息费用较上年同期增长11亿美元,至56亿美元,这主要归因于与独立止赎权审查加快协议相关的11亿美元费用。根据这项协议,该公司同意终止独立止赎权审查流程并向一项为借贷者建立的基金支付11亿美元(遵照美国货币监理署和联邦储备系统理事会同意的一项计划)。该公司还将提供18亿美元借贷者援助,包括贷款修改和其他止赎权预防措施。此外,违约相关的服务费较上年同期有所增长,按揭相关的估价、豁免以及与止赎权延迟相关的其他类似成本有所增长,包括与房利美的和解产生的2.60亿美元赔偿费用准备金。这些增长又被诉讼费用的8亿美元同比下降有所抵消。

2012年12月31日的抵押服务权资产为57亿美元,较2012年9月30日增长6.29亿美元,这部分归因于先前描述的与抵押服务权销售相关的抵押服务权估值调整。

全球财富与投资管理

    截至以下日期的3个月   截至以下日期的年度
(百万美元计)     2012年12月31日   2011年12月31日   2012年12月31日   2011年12月31日
扣除利息费用的总营收,以FTE为基础 $ 4,194   $ 3,943 $ 16,517   $ 16,495
信贷损失准备金 112 118 266 398
非利息费用 3,195 3,392 12,755 13,383
净收益 $ 578 $ 272 $ 2,223 $ 1,718
平均权益回报率 12.43 % 6.22 % 12.53 % 9.90 %
平均经济资本回报率1 28.46 16.02 30.52 25.46
平均贷款和租赁 $ 103,785 $ 97,722 $ 100,456 $ 96,974
平均存款 249,658 237,098 242,384 241,535
 
(10亿美元计) 2012年12月31日   2011年12月31日
管理资产 $ 698.1 $ 635.6
客户余额总额2             2,166.7     2,030.5  

1 平均经济资本回报率是非公认会计准则财务衡量标准。欲查看与公认会计准则财务衡量标准的调节表,请参见本新闻稿第25-28页。

2 客户余额总额被定义为管理资产、托管资产、客户经纪资产、客户存款和贷款。

业务摘要

  • 2012年第四季度的净收益为创纪录的5.78亿美元,全年为22亿美元,较2011年全年增长29%。
  • 2012年第四季度和全年的资产管理费分别为创纪录的16亿美元和61亿美元。
  • 2012年的客户活动较为强劲。2012年第四季度的期末存款余额为创纪录的2662亿美元,较上年同期增长256亿美元(11%);期末贷款余额为创纪录的1059亿美元,较上年同期增长73亿美元(7%);2012年的长期管理资产流为264亿美元。2012年第四季度的长期管理资产流为91亿美元,这标志着连续第14个季度实现正资产流。

财务概况

2012年第四季度全球财富与投资管理部门的净收益较上年同期增长3.06亿美元至5.78亿美元,这归因于营收的增长和非利息费用的下降。营收增长6%至42亿美元,这归因于资产管理费用的增长(由于更高的市场水平和长期管理资产流)以及更高的经纪事务营收。2012年第四季度和全年的税前利润率均为21%,较2011年第四季度和全年分别增长11%和16%。

2012年第四季度的非利息费用较上年同期减少6%,至32亿美元,这归因于FDIC费用的下降以及诉讼和其他相关费用的下降,但又被营收相关的薪酬增长有所抵消。信贷损失准备金为1.12亿美元,与上年同期的1.18亿美元基本持平。

客户余额增长7%至2.17万亿美元,这得益于更高的市场水平和净流入(归因于长期管理资产、存款和贷款方面的客户活动)。管理资产较上年同期增长625亿美元,至6981亿美元,这归因于更高的市场水平和长期管理资产流。

全球银行

  截至以下日期的3个月   截至以下日期的年度
(百万美元计)   2012年12月31日   2011年12月31日   2012年12月31日   2011年12月31日
扣除利息费用的总营收,以FTE为基础 $ 4,326   $ 4,002 $ 17,207   $ 17,312
信贷损失准备金 180 (256 ) (103 ) (1,118 )
非利息费用 1,946 2,136 8,308 8,884
净收益 $ 1,432 $ 1,337 $ 5,725 $ 6,046
平均权益回报率 12.47 % 11.51 % 12.47 % 12.76 %
平均经济资本回报率1 27.32 25.06 27.21 26.59
平均贷款和租赁 $ 278,218 $ 276,850 $ 272,625 $ 265,568
平均存款   268,045     240,757     249,317     237,312  

1 平均经济资本回报率是非公认会计准则财务衡量标准。欲查看与公认会计准则财务衡量标准的调节表,请参见本新闻稿第25-28页。

业务摘要

  • 根据Dealogic的统计,2012年第四季度及全年,BofA Merrill在投资银行服务费方面均排名全球第二。基于2012年的交易量,BofA Merrill在高收益率公司债务、杠杆贷款、投资级公司债务、资产担保债券和辛迪加贷款方面位列全球三大银行之一。2012年第四季度期间的债券发行费用约为11亿美元,这是自美国银行与美林合并以来的最高费用。
  • 2012年第四季度的期末贷款和租赁余额较上年同期增长101亿美元(4%)至2883亿美元,这归因于商业和工业以及租赁投资组合方面的增长。
  • 2012年第四季度末的期末存款为2697亿美元,较上年同期的2464亿美元有所增长。

财务概况

2012年第四季度全球银行部门的净收益为14亿美元,较上年同期增长9500万美元,这归因于营收的增长和非利息费用的下降,但又被准备金费用的增长有所抵消。营收为43亿美元,较上年同期增长8%,这主要归因于投资银行费用和净利息收入的增长。

2012年第四季度,不计自身牵头的交易,整个公司的投资银行服务费为16亿美元,较上年同期增长5.87亿美元(58%),这归因于债券承销费用的84%增长——自美国银行与美林合并以来的创纪录水平。不计自身牵头的交易,全球投资银行服务费为8.42亿美元,较上年同期的6.29亿美元有所增长。全球企业银行业务的营收为14亿美元,全球商业银行业务的营收为20亿美元,这两项业务均与上年同期基本持平。2012年第四季度企业贷款营收为18亿美元,财资服务营收为16亿美元,这两项业务也都与上年同期基本持平。

2012年第四季度的信贷损失准备金为1.80亿美元,而上一季度为6800万美元,上年同期为2.56亿美元回拨准备金。环比增长主要归因于监管指南对破产所免除的消费者经销商融资贷款的影响以及商业贷款增长。准备金费用的同比增长主要归因于准备金释放的下降(由于投资组合的资产质量趋稳)。非利息费用为19亿美元,较上年同期下降9%,这主要归因于人力费用和经营成本的下降。

全球市场

    截至以下日期的3个月   截至以下日期的年度
(百万美元计)     2012年12月31日   2011年12月31日   2012年12月31日   2011年12月31日
扣除利息费用的总营收,以FTE为基础 $ 2,844   $ 1,807 $ 13,519   $ 14,798
扣除利息费用的总营收,以FTE为基础不计DVA1 3,120 2,281 15,967 13,797
信贷损失准备金 16 (18 ) 3 (56 )
非利息费用 2,498 2,895 10,839 12,244
净收益(亏损) $ 152 $ (768 ) $ 1,054 $ 988
净收益(亏损),不计DVA和英国税收1 326 (469 ) 3,377 1,131
平均权益回报率2 3.39 % n/m 5.99 % 4.36 %
平均经济资本回报率3 4.63 n/m 8.20 5.54
平均资产总额     $ 628,449     $ 552,911     $ 588,459     $ 590,474  

1 扣除利息费用的总营收(以FTE为基础,不计DVA)是非公认会计准则财务衡量标准。截至2012年12月31日的第四季度和上年同期的DVA收益(亏损)分别为(2.76亿美元)和(4.74亿美元),截至2012年12月31日的年度和上一年的DVA收益(亏损)分别为(24亿美元)和10亿美元。截至2012年12月31日的年度和上一年的英国公司税率调整分别为7.81亿美元和7.74亿美元。

2 截至2012年12月31日的年度和上一年的平均权益回报率(不计DVA和英国公司税率调整)分别为19.19%和4.99%。

3 平均经济资本回报率是非公认会计准则财务衡量标准。截至2012年12月31日的年度和上一年的平均经济资本回报率(不计DVA和英国公司税率调整)分别为26.14%和6.34%。欲查看与公认会计准则财务衡量标准的调节表,请参见本新闻稿第25-28页。

n/m =无意义

业务摘要

  • 2012年第四季度的总营收(不计DVAE的影响)为31亿美元,较上年同期的23亿美元增长37%。销售和交易营收(不计DVAE的影响)为25亿美元,而上年同期为20亿美元。

财务概况

2012年第四季度全球市场部门的净收益为1.52亿美元,而上年同期的净亏损为7.68亿美元。不计DVAE亏损,2012年第四季度的净收益为3.26亿美元,而上一季度的净收益(不计英国税率变化的影响)为7.89亿美元,上年同期的净亏损为4.69亿美元。

全球市场部门的营收为28亿美元,较上年同期增长10亿美元。不计DVAE的营收则增长8.39亿美元至31亿美元,这归因于更高的销售额和交易营收以及债券发行活动的增多。本季度包含2.76亿美元的DVA亏损,而上年同期的DVA亏损为4.74亿美元。

2012年第四季度的固定收益、货币和商品销售和交易营收(不计DVAF)为18亿美元,较上年同期增长4.85亿美元,这归因于受益于欧洲和金融领域有所改进的信贷市场的信贷业务。股票销售和交易营收(不计DVAF)为7.13亿美元,较上年同期增长6100万美元,这归因于融资方面有所增长的客户余额和衍生品方面有所改善的交易绩效。

非利息费用从上年同期的29亿美元下降至25亿美元,这主要归因于人力相关费用的下降。

所有其他1

    截至以下日期的3个月   截至以下日期的年度
(百万美元计)     2012年12月31日   2011年12月31日   2012年12月31日   2011年12月31日
扣除利息费用的总营收,以FTE为基础 $ (145 )   $ 4,513 $ (790 )   $ 16,095
信贷损失准备金 448 792 2,620 6,172
非利息费用 971 2,101 6,092 6,253
净收益(亏损) $ 864 $ 1,350 $ (3,628 ) $ 4,712
平均贷款总额     245,820     277,744     258,012     289,010

1 所有其他项目包括资产负债管理活动、股票投资、清算业务和其他。资产负债管理活动包括整体贷款住宅抵押贷款投资组合和投资证券,利率和外汇风险管理活动包括剩余净利息收入分配、结构性负债的收益/亏损以及某些分配策略的影响和无效套期保值会计。股票投资包括全球资本投资、战略性投资和某些其他投资。其他还包括由消费者房地产服务部门中的遗留资产和服务业务管理的某些住宅抵押和已中止房地产贷款。

2012年第四季度所有其他类别的净收益为8.64亿美元,而上年同期的净收益为14亿美元,这归因于营收的下降,但又被信贷损失准备金的下降、非利息费用的下降以及与认可某些外国税收抵免相关的所得税优惠有所抵消。

营收的下降主要归因于股票投资收益的下降、上年同期与信托优先证券的交换相关的12亿美元收益以及销售债务证券的收益同比下降了10亿美元。这一下降被最近一个季度负FVO调整的同比下降有所抵消。2012年第四季度的负FVO调整总计4.42亿美元,而上年同期的负FVO调整为8.14亿美元。

2012年第四季度的股票投资收益为5.70亿美元,而上年同期为31亿美元。2012年第四季度包含出售在日本经纪合资企业所持的股权产生的3.70亿美元收益,而上年同期包括出售对中国建设银行的部分投资获得的29亿美元收益。2012年第四季度的债务证券销售收益为1.16亿美元,较上年同期的11亿美元有所减少。

信贷损失准备金较上年同期有所下降,这主要归因于有所改善的房屋价格前景对已终止房地产和住宅抵押PCI投资组合的影响使得本季度的储备金削减(上年同期为储备金增加)。2012年第四季度的非利息费用较上年同期有所下降,这归因于上年同期包含欧洲消费卡业务的5.81亿美元商誉减损费。

公司概况

营收和费用

    截至以下日期的3个月   截至以下日期的年度
(百万美元计,每股数据除外)     2012年12月31日   2011年12月31日   2012年12月31日   2011年12月31日
净利息收入,以FTE为基础1 $ 10,555   $ 10,959 $ 41,557   $ 45,588
非利息收入 8,336 14,187 42,678 48,838
扣除利息费用的总营收,以FTE为基础 18,891 25,146 84,235 94,426
扣除利息费用的总营收,以FTE为基础,不计DVA和FVO2 19,610 26,434 91,819 90,106
信贷损失准备金 2,204 2,934 8,169 13,410
非利息费用3 18,360 18,941 72,093 77,090
商誉减损费 581 3,184
净收益 $ 732 $ 1,991 $ 4,188 $ 1,446
摊薄后每普通股收益     $ 0.03     $ 0.15     $ 0.25     $ 0.01

1 FTE是一种非公认会计准则财务衡量标准。欲查看与公认会计准则财务衡量标准的调节表,请参见本新闻稿第25-28页。以公认会计准则为基础,截至2012年12月31日的第四季度和上年同期的净利息收入分别为103亿美元和107亿美元,截至2012年12月31日的年度和上一年的净利息收入分别为407亿美元和446亿美元。以公认会计准则为基础,截至2012年12月31日的第四季度和上年同期扣除利息费用的总营收分别为187亿美元和249亿美元,截至2012年12月31日的年度和上一年扣除利息费用的总营收分别为833亿美元和935亿美元。

2 扣除利息费用的总营收(以FTE为基础,不计DVA和FVO调整)是非公认会计准则财务衡量标准。截至2012年12月31日的第四季度和上年同期的DVA收益(亏损)分别为(2.77亿美元)和(4.74亿美元),截至2012年12月31日的年度和上一年的DVA收益(亏损)分别为(25亿美元)和10亿美元。截至2012年12月31日的第四季度和上年同期与FVO相关的估值收益(亏损)分别为(4.42亿美元)和(8.14亿美元),截至2012年12月31日的全年和上一年与FVO相关的估值收益(亏损)分别为(51亿美元)和33亿美元。

3 不计截至2011年12月31日的第四季度的5.81亿美元以及2011年全年的32亿美元商誉减损费。不计商誉减损费的非利息费用是非公认会计准则财务衡量标准。

以FTE为基础,2012年第四季度扣除利息费用的营收从上年同期的251亿美元降至189亿美元,这主要归因于银行按揭亏损(由于最近公布的与房利美的和解)、股票投资收益的下降、债务证券销售收益的减少和其他收益的下降。这些下降被投资银行收益和交易账户利润的增长有所抵消。

不计7亿美元的借方估值调整和公允价值选择权调整,2012年第四季度扣除利息费用的营收(以FTE为基础)为196亿美元;不计30亿美元与房利美和解相关的陈述与保证条款准备金以及与按揭保险废除相关的责任准备金(归因于与房利美的和解协议),扣除利息费用的营收(以FTE为基础)为226亿美元B

以FTE为基础,2012年第四季度的净利息收入总计106亿美元,而上一季度和上年同期分别为102亿美元和110亿美元B。净利息收入的同比下降归因于消费者贷款余额的下降和资产负债管理投资组合的利率下降,但又被长期债务余额的不断下降和存款支付利率的下降有所抵消。2012年第四季度的净利息收入还包括6100万美元的不利市场相关溢价摊销费用。

2012年第四季度的净利息收益率为2.35%,而上一季度和上年同期分别为2.32%和2.45%。

非利息收入较上年同期减少59亿美元,这主要归因于银行按揭亏损(由于与房利美和解相关的25亿美元陈述与保证条款准备金和5亿美元按揭保险废除责任准备金)以及上年同期包含与出售对中国建设银行的部分投资相关的29亿美元收益。

2012年第四季度的股票投资收益较上年同期下降25亿美元,这归因于上述的上年同期包含出售中国建设银行的投资产生的收益。此外,其他收益也较上年同期有所下降,这归因于上年同期包括与负债管理活动相关的12亿美元收益,但又被2012年第四季度有所下降的4.42亿美元负FVO调整(上年同期为8.14亿美元负FVO调整)有所抵消。2012年第四季度的业绩还受到了2.77亿美元的DVA亏损(上年同期的DVA亏损为4.74亿美元)的影响。2012年第四季度的债务证券销售收益为1.71亿美元,较上年同期下降12亿美元。

2012年第四季度的非利息费用较上年同期下降12亿美元,这主要归因于人力成本的下降(由于公司继续简化流程和节约成本)。此外,上年同期包括5.81亿美元的商誉减损费。本季度的其他一般经营费用包括终止独立止赎权审查的11亿美元费用。2012年第四季度的诉讼费用为9.16亿美元,而上年同期为18亿美元。

2012年第四季度的所得税优惠为26亿美元(税前亏损为19亿美元),包括主要与认可某些美国以外子公司外国税收抵免相关的13亿美元净所得税优惠。而上年同期的所得税费用为4.41亿美元(24亿美元税前收益)。

信贷质量

    截至以下日期的3个月   截至以下日期的年度
(百万美元计)     2012年12月31日   2011年12月31日   2012年12月31日   2011年12月31日
信贷损失准备金 $ 2,204   $ 2,934 $ 8,169   $ 13,410
净销账 3,104 4,054 14,908 20,833
净销账比1 1.40 % 1.74 % 1.67 % 2.24 %
 
2012年12月31日   2011年12月31日
不良贷款、租赁和失去赎回权的房产 $ 23,555 $ 27,708
不良贷款、租赁和失去赎回权的房产比2 2.62 % 3.01 %
贷款和租赁亏损备抵金 $ 24,179 $ 33,783
贷款和租赁亏损备抵金比3             2.69 %   3.68 %

1 净销账比按净销账除以会计期间平均未偿贷款和租赁进行计算;季度业绩按年计算。

2 不良贷款、租赁和失去赎回权的房产比按不良贷款、租赁和失去赎回权的房产除以会计期间末的未偿贷款、租赁和失去赎回权的房产进行计算。

3 贷款和租赁亏损备抵金比按贷款和租赁亏损备抵金除以会计期间末的未偿贷款和租赁进行计算。

注:比率不包括以公允价值选择权衡量的贷款。

2012年第四季度信贷质量继续改善,与上年同期相比,几乎所有主要投资组合中的净销账均有所减少,信贷损失准备金显著下降。此外,不计全保险贷款,所有主要消费者投资组合中逾期30天的拖欠贷款均有所减少,并且应提取准备金的受非议余额也继续下降,较上年同期下降42%。

2012年第四季度的净销账为31亿美元,较上一季度下降10亿美元,较上年同期减少9.50亿美元。净销账的环比下降归因于上一季度包括与国家抵押贷款结算相关的4.35亿美元销账以及与监管指南有关破产免除贷款的处理变化相关的4.78亿美元销账。不计这些影响,净销账的环比下降主要归因于卡服务投资组合方面拖欠贷款的减少。净销账较上年同期的改善归因于几乎所有主要投资组合的信贷质量改善。

2012年第四季度的信贷损失准备金为22亿美元,较上一季度增长4.30亿美元,较上年同期的29亿美元减少7.30亿美元。2012年第四季度的信贷损失准备金比净销账少9亿美元,这导致信贷损失备抵金有所下降。这包括购入信用减损投资组合方面的4.30亿美元回拨准备金(归因于房屋价格前景的改善)。准备金的其它下降归因于卡服务投资组合方面破产和拖欠行为的改善。

2012年第四季度贷款和租赁损失备抵金与按年计算的净销账覆盖率为1.96倍,而上一季度和上年同期分别为1.60倍和2.10倍。这一增长归因于上述的净销账活动。不计PCI贷款,2012年第四季度、上一季度和上年同期贷款和租赁损失备抵金与按年计算的净销账覆盖率分别为1.51倍、1.17倍和1.57倍。

2012年12月31日的不良贷款、租赁和失去赎回权的房产为236亿美元,较2012年9月30日的249亿美元和2011年12月31日的277亿美元有所下降。

资本与流动性管理

(百万美元计,每股信息除外)     2012年12月31日   2012年9月30日   2011年12月31日
股东权益总额     $ 236,956   $ 238,606   $ 230,101
1级普通资本 133,403 136,406 126,690
1级普通资本比 11.06 % 11.41 % 9.86 %
有形普通股权益比1 6.74 6.95 6.64
普通股权益比 9.87 10.15 9.94
每股有形账面价值1 $ 13.36 $ 13.48 $ 12.95
每股账面价值     20.24     20.40     20.09  

1 有形普通股权益比和每股有形账面价值是非公认会计准则财务衡量标准。欲查看与公认会计准则财务衡量标准的调节表,请参见本新闻稿的第25-28页。

2012年12月31日巴塞尔协议1一级普通资本比达到了11.06%,而2012年9月30日和2011年12月31日分别为11.41%和9.86%。2012年12月31日的一级资本比为12.89%,而2012年9月30日和2011年12月31日则分别为13.64%和12.40%。巴塞尔协议1一级普通资本比的环比下降主要归因于税前亏损导致的一级普通资本下降和商业贷款增长推动的风险加权资产增长。

截至2012年12月31日,该公司的1级普通资本比(基于巴塞尔协议3完全实施)估计为9.25%,较2012年9月30日的8.97 %有所提高A。巴塞尔协议3预估基于该公司当前对美国巴塞尔协议3拟议规则制定通知的理解,并假设所有的监管模式获得批准,不计一年之后综合风险管理措施可能导致的风险加权资产减少。2012年第四季度1级普通资本比(巴塞尔协议3)较上一季度的估值有所增长,这归因于风险加权资产的下降远远抵消了税前亏损的不利影响、待售债务证券(计入其他综合收益中)的未实现亏损和阈值扣除额的增长。风险加权资产的下降主要归因于风险敞口的下降以及该公司的信贷模式方面最近亏损经验的更新。

2012年12月31日该公司的全球过剩流动性资源总额为3720亿美元,较上年同期略微下降60亿美元,而长期债务较上年同期下降了967亿美元。2012年12月31日该公司获得必要资金的时间为33个月,而2012年9月30日和2011年12月31日分别为35个月和29个月。

2012年第四季度期间,该公司支付了每普通股0.01美元的现金股息,并实现了3.65亿美元的优先股股息。2012年第四季度和2011年第四季度会计期间末已发行在外流通普通股数量分别为107.8亿股和105.4亿股。

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A 巴塞尔协议3一级普通资本比是非公认会计准则财务衡量标准。欲查看与公认会计准则财务衡量标准的调节表,请参见本新闻稿的第21页。巴塞尔协议3预估反映了该公司当前对美国巴塞尔协议3拟议规则制定通知的理解,并假设所有的相关监管模式获得批准,不计一年之后综合风险管理措施可能导致的风险加权资产减少。

B FTE是非公认会计准则财务衡量标准。以FTE为基础,不计借方估值调整和公允价值选择权调整,并且不计与房利美的和解协议相关的陈述与保证准备金以及按揭保险废除准备金,扣除利息费用的营收是非公认会计准则财务衡量标准。欲查看与公认会计准则财务衡量标准的调节表,请参见本新闻稿的第25-28页。以公认会计准则为基础,截至2012年12月31日的第四季度和上年同期的净利息收入分别为103亿美元和107亿美元,截至2012年12月31日的年度和上一年的净利息收入分别为407亿美元和446亿美元。以公认会计准则为基础,截至2012年12月31日的第四季度和上年同期扣除利息费用的总营收分别为187亿美元和249亿美元,截至2012年12月31日的年度和上一年扣除利息费用的总营收分别为833亿美元和935亿美元。

C 2006年和2008年的金额以管理为基础。

D 每普通股有形账面价值是非公认会计准则财务衡量标准。其他公司可能以不同方法对这一衡量标准进行定义或计算。欲查看与公认会计准则财务衡量标准的调节表,请参见本新闻稿的第25-28页。

E 不计DVA的影响,销售和交易营收是非公认会计准则财务衡量标准。截至2012年12月31日的第四季度和上年同期的DVA收益(亏损)分别为(2.76亿美元)和(4.74亿美元),截至2012年12月31日的年度和上一年的DVA收益(亏损)分别为(24亿美元)和10亿美元。

F 不计DVA的影响,固定收益、货币和商品销售和交易营收是非公认会计准则财务衡量标准。截至2012年12月31日的第四季度和上年同期的DVA收益(亏损)分别为(2.37亿美元)和(4.95亿美元),截至2012年12月31日的年度和上一年的DVA收益(亏损)分别为(22亿美元)和7.94亿美元。不计DVA的影响,股票收益是非公认会计准则财务衡量标准。截至2012年12月31日的第四季度和上年同期的DVA收益(亏损)分别为(3900万美元)和2100万美元,截至2012年12月31日的年度和上一年的DVA收益(亏损)分别为(2.53亿美元)和2.07亿美元。

注:首席执行官Brian Moynihan和首席财务官Bruce Thompson将在今天上午8:30(美国东部时间)召开的电话会议中讨论2012年第四季度业绩。报告内容以及配套资料可在美国银行投资者关系网站http://investor.bankofamerica.com上获取。欲连线听取本次电话会议,请拨打1.877.200.4456(美国)或1.785.424.1734(国际),会议ID:79795。

美国银行

美国银行是全球最大的金融机构之一,为个体消费者、中小市场企业和大公司提供全方位的银行、投资、资产管理及其他金融和风险管理产品与服务。该公司在美国拥有大约5500个零售银行办事处、大约16300台自动柜员机以及屡获殊荣的网上银行服务(拥有3000万活跃用户),从而为大约5300万名个人和小型企业客户提供无与伦比的便利服务。美国银行已跻身全球领先的财富管理公司之列,是企业和投资银行以及交易领域的全球领导者,为全世界的公司、政府、机构和个人提供众多资产类别的服务。美国银行通过一系列创新、易于使用的在线产品与服务为大约300万家小型企业用户提供业界一流的支持。该公司通过位于40多个国家的业务部门为客户服务。美国银行公司股票(NYSE: BAC)是道琼斯工业平均指数(Dow Jones Industrial Average)的组成部分,在纽约证券交易所上市。

前瞻性陈述

美国银行及其管理层可能作出一些构成《1995年私人证券诉讼改革法案》(Private Securities Litigation Reform Act of 1995)界定的“前瞻性陈述”的陈述。这些陈述可以通过与历史或当前事实没有很大关联的事实进行辨别。前瞻性陈述经常使用“期望”、“目标”、“预计”、“预测”、“打算”、“计划”、“目的”、“相信”和其它类似意思的词语或者“将”、“应该”、“会”和“能够”等将来时或情态动词。前瞻性陈述代表美国银行对其未来业绩和营收的当前预期、计划或者预测,包括在存款、第一留置权按揭的发放、全球财富与投资管理收益、商业贷款和投资银行方面的持续动力;该公司有关在2013年主要专注于增长营收、控制费用和推动核心收益增长的陈述;负债预测和各种陈述与保证条款诉求的潜在亏损范围;与房利美的和解和独立止赎权审查加快协议的影响和为此采取的措施;以及其它类似事项。这些陈述不是未来业绩或表现的保证,涉及某些很难预测且通常非美国银行所能控制的风险、不确定因素和假设。实际的结果和业绩可能与在这些前瞻性陈述中表达或暗含的结果存在显著差异。

读者不应过于信赖任何前瞻性陈述,并应该考虑以下所有不确定性与风险,以及Item 1A条款下详述的因素。美国银行2011年10-K表年度报告和该银行随后向美国证券交易委员会提交的任何其它报告中涉及的“风险因素”;该公司从第三方获得有关抵押服务权销售协议的相关审批或许可的能力,包括无法保证将会获得相应的审批和许可,以及因此其中一些转让可能无法完成;该公司与政府资助企业(GSE)有关陈述与保证条款回购诉求(包括与按揭保险废除和止赎权延迟相关的诉求)的分歧解决;该公司解决来自单一险种保险商、私有品牌投资者和其他投资者的陈述与保证条款诉求(包括由于任何不利的法庭裁决所导致)的能力,以及该公司有可能会面临来自一个或更多单一险种保险商或私有品牌投资者和其他投资者的相关服务、证券、欺诈、赔偿或者其他诉求;未来的陈述与保证条款亏损是否会超过该公司记录的GSE敞口负债和是否会超过记录的非GSE敞口负债和预测的潜在亏损范围;有关欧盟几个国家的金融稳定的不确定性,这些国家对主权债务违约或退出欧盟的风险日益提高,金融市场、欧元和欧盟受到的相关压力,以及该公司与这类风险相关的直接和间接敞口;有关任何资本或流动性标准的时机和最终产物的不确定性,包括最终的巴塞尔协议3要求和通过美联储的规则制定为美国银行实施,其中包含持有更高水平监管资本、流动性和满足更高监管资本比率(与最终的巴塞尔协议3或其他资本或流动性标准相关)的预计要求;《多德·弗兰克华尔街改革和个人消费者保护法案》(Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act)对该公司的业务和收益的不利影响,包括额外的监管解释和规则制定产生的影响,以及该公司缓解这些影响的成功措施;该公司对于其与联邦机构和州总检察长之间全球结算协议下以及与货币监理署和美联储之间加快协议下的借贷者帮助计划的满意度;主要信用评级机构对该公司的信用评级的不利变化;该公司某些资产和负债的公允价值预测;未决或未来的诉讼和监管程序导致的意外诉求、损坏和罚款;该公司完全实现New BAC项目的成本节约和其他预计优点的能力,包括遵从当前预计的时间表;以及其它类似事项。

前瞻性陈述仅涉及截至陈述作出之日的情况,美国银行不承担更新任何前瞻性陈述来反映在前瞻性陈述作出之后出现的情况或事件影响的义务。

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美国银行公司及其子公司
部分财务数据                    
(百万美元计,每股数据除外;股票数以千股计)
 
收益表摘要 截至12月31日的年度 2012年第四季度 2012年第三季度 2011年第四季度
2012年 2011年
净利息收入 $ 40,656 $ 44,616 $ 10,324 $ 9,938 $ 10,701
非利息收入 42,678   48,838   8,336   10,490   14,187  
扣除利息费用的总营收 83,334 93,454 18,660 20,428 24,888
信贷损失准备金 8,169 13,410 2,204 1,774 2,934
商誉减损 3,184 581
合并与重组费用 638 101
所有其他非利息费用(1) 72,093   76,452   18,360   17,544   18,840  
所得税前收益(亏损) 3,072 (230 ) (1,904 ) 1,110 2,432
所得税费用(退税额) (1,116 ) (1,676 ) (2,636 ) 770   441  
净收益 $ 4,188   $ 1,446   $ 732   $ 340   $ 1,991  
优先股股息 1,428   1,361   365   373   407  
归于普通股股东的净收益(亏损) $ 2,760   $ 85   $ 367   $ (33 ) $ 1,584  
 
每普通股收益 $ 0.26 $ 0.01 $ 0.03 $ 0.00 $ 0.15
摊薄后每普通股收益 0.25 0.01 0.03 0.00 0.15
 
平均资产负债表摘要 截至12月31日的年度 2012年第四季度 2012年第三季度 2011年第四季度
2012年 2011年
贷款和租赁合计 $ 898,768 $ 938,096 $ 893,166 $ 888,859 $ 932,898
债务证券 337,653 337,120 339,779 340,773 332,990
盈利资产合计 1,769,969 1,834,659 1,788,936 1,750,275 1,783,986
资产合计 2,191,356 2,296,322 2,210,365 2,173,312 2,207,567
存款合计 1,047,782 1,035,802 1,078,076 1,049,697 1,032,531
普通股股东权益 216,996 211,709 219,744 217,273 209,324
股东权益合计 235,677 229,095 238,512 236,039 228,235
 
绩效比 截至12月31日的年度 2012年第四季度 2012年第三季度 2011年第四季度
2012年 2011年
平均资产回报率 0.19 % 0.06 % 0.13 % 0.06 % 0.36 %
平均有形股东权益回报率(2) 2.60 0.96 1.77 0.84 5.20
 
信贷质量 截至12月31日的年度 2012年第四季度 2012年第三季度 2011年第四季度
2012年 2011年
净销账合计 $ 14,908 $ 20,833 $ 3,104 $ 4,122 $ 4,054
净销账占平均未偿贷款和租赁的百分比(3) 1.67 % 2.24 % 1.40 % 1.86 % 1.74 %
信贷损失准备金 $ 8,169 $ 13,410 $ 2,204 $ 1,774 $ 2,934
 
2012年12月31日 2012年9月30日 2011年12月31日
不良贷款、租赁和失去赎回权的房产合计(4) $ 23,555 $ 24,925 $ 27,708
不良贷款、租赁和失去赎回权的房产占贷款、租赁和失去赎回权的房产总额的百分比(3) 2.62 % 2.81 % 3.01 %
贷款和租赁损失备抵金 $ 24,179 $ 26,233 $ 33,783
贷款和租赁损失备抵金占未偿贷款和租赁总额的百分比(3) 2.69 % 2.96 % 3.68 %
                                     
 
该信息为初步统计信息,基于截至发布时的可用公司数据。
     
美国银行公司及其子公司
部分财务数据                        
(百万美元计,每股数据除外;股票数以千股计)
 
资本管理 2012年12月31日 2012年9月30日 2011年12月31日
风险资本(5)
1级普通资本(6) $ 133,403 $ 136,406 $ 126,690
1级普通资本比(6) 11.06 % 11.41 % 9.86 %
1级杠杆比 7.36 7.84 7.53
有形权益比(7) 7.62 7.85 7.54
有形普通股权益比(7) 6.74 6.95 6.64
 
期末已发行在外流通普通股 10,778,264 10,777,267 10,535,938
 
巴塞尔协议1与巴塞尔协议3的调节表(8) 2012年12月31日 2012年9月30日
监管资本——巴塞尔协议1与巴塞尔协议3(基于完全实施)
巴塞尔协议1一级资本 $ 155,461 $ 163,063
扣除合并子公司股票账户的优先股、非合格优先股和少数权益 (22,058 ) (26,657 )
巴塞尔协议1一级普通资本 133,403 136,406
扣除定额收益养老金资产 (737 ) (1,709 )
递延税资产和其他阈值扣除(抵押服务权和重大投资)的变化 (3,020 ) (1,102 )
所有其他扣除的变化,净值 (1,020 ) 1,040  
巴塞尔协议3(基于完全实施)一级普通资本 $ 128,626   $ 134,635  
 
风险加权资产——巴塞尔协议1与巴塞尔协议3(基于完全实施)
巴塞尔协议1 $ 1,205,660 $ 1,195,722
信贷和其他风险加权资产的净变化 103,401 216,244
市场风险修正案带来的增长 81,811   88,881  
巴塞尔协议3(基于完全实施) $ 1,390,872   $ 1,500,847  
 
一级普通资本比
巴塞尔协议1 11.06 % 11.41 %
巴塞尔协议3(基于完全实施) 9.25 8.97
 
截至12月31日的年度 2012年第四季度 2012年第三季度 2011年第四季度
2012年 2011年
已发行普通股(9) 242,326 450,783 997 398 401,506
已发行在外流通普通股平均数 10,746,028 10,142,625 10,777,204 10,776,173 10,281,397
已发行在外流通摊薄后普通股平均数 10,840,854 10,254,824 10,884,921 10,776,173 11,124,523
每普通股支付股息 $ 0.04 $ 0.04 $ 0.01 $ 0.01 $ 0.01
 
期末资产负债表摘要 2012年12月31日 2012年9月30日 2011年12月31日
贷款和租赁合计 $ 907,819 $ 893,035 $ 926,200
债务证券合计 336,387 345,847 311,416
盈利资产合计 1,788,305 1,756,257 1,704,855
资产合计 2,209,974 2,166,162 2,129,046
存款合计 1,105,261 1,063,307 1,033,041
股东权益合计 236,956 238,606 230,101
普通股股东权益 218,188 219,838 211,704
每普通股账面价值 $ 20.24 $ 20.40 $ 20.09
每普通股有形账面价值(2) 13.36 13.48 12.95

(1) 不包括合并与重组费用以及商誉减损费。

(2) 平均有形股东权益回报率和每普通股有形账面价值是非公认会计准则财务衡量标准。该公司认为使用这些非公认会计准则财务衡量标准可以为评估公司业绩提供更高的透明度。其他公司可能以不同方法对非公认会计准则财务衡量标准进行定义或计算。欲查看与公认会计准则财务衡量标准的相应调节表,请参见第25-28页。

(3) 比率不包括会计期间以公允价值选择权进行会计的贷款。销账比的季度数据按年进行了计算。

(4) 余额不包括过期消费者信用卡、由房地产担保的消费者贷款(偿还由联邦住房管理局担保)、单独投保的长期备用协议(全保险房屋贷款)以及一般而言不是由房地产担保的其它消费者和商业贷款;已购买的信用减损贷款(但是客户的合约可能已经过期);待售的不良贷款;根据公允价值选择权进行会计的不良贷款;以及2010年1月1日之前从已购买信用减损投资组合去除的非应计不良负债重组贷款。

(5) 反映了当前会计期间风险资本的初步统计数据。

(6) 1级普通股权益比相当于不计优先股的1级资本、信托优先证券、混合型证券和少数权益除以风险加权资产。

(7) 有形权益比等于期末有形股东权益除以期末有形资产。有形普通权益等于期末有形普通股股东权益除以期末有形资产。有形股东权益和有形资产是非公认会计准则财务衡量标准。该公司认为使用这些非公认会计准则财务衡量标准可以为评估公司业绩提供更高的透明度。其他公司可能以不同方法对非公认会计准则财务衡量标准进行定义或计算。欲查看与公认会计准则财务衡量标准的相应调节表,请参见第25-28页。

(8) 巴塞尔协议3预估基于美国巴塞尔协议3拟议规则制定预先通知。

(9) 包括2011年第四季度期间的4亿美元普通股(作为交换信托优先证券和优先股的一部分而发行)。

某些先前会计期间的数据已经进行了重新归类,以便保持与当前会计期间的报表一致。

该信息为初步统计信息,基于截至发布时的可用公司数据。

 
美国银行公司及其子公司
业务部门的季度业绩
(百万美元计)
      2012年第四季度
消费者和商业银行       消费者房地产服务       全球银行       全球市场       全球财富与投资管理       所有其他
扣除利息费用的总营收(以FTE为基础)(1) $ 7,204 $ 468 $ 4,326 $ 2,844 $ 4,194 $ (145 )
信贷损失准备金 963 485 180 16 112 448
非利息费用 4,121 5,629 1,946 2,498 3,195 971
净收益(亏损) 1,428 (3,722 ) 1,432 152 578 864
平均分配权益回报率 10.48 % n/m 12.47 % 3.39 % 12.43 % n/m
平均经济资本回报率(2) 23.94 n/m 27.32 4.63 28.46 n/m
资产负债表
平均
贷款和租赁合计 $ 132,421 $ 97,912 $ 278,218 n/m $ 103,785 $ 245,820
存款合计 486,467 n/m 268,045 n/m 249,658 36,939
分配权益 54,194 12,525 45,729 $ 17,859 18,508 89,697
经济资本(2) 23,777 12,525 20,880 13,210 8,149 n/m
期末
贷款和租赁合计 $ 134,657 $ 95,972 $ 288,261 n/m $ 105,928 $ 240,667
存款合计 498,669 n/m 269,738 n/m 266,188 36,061
 
2012年第三季度
消费者和商业银行 消费者房地产服务 全球银行 全球市场 全球财富与投资管理 所有其他
扣除利息费用的总营收(以FTE为基础)(1) $ 7,070 $ 3,096 $ 4,146 $ 3,109 $ 4,083 $ (847 )
信贷损失准备金 970 264 68 21 61 390
非利息费用 4,061 4,223 2,021 2,548 3,128 1,563
净收益(亏损) 1,285 (876 ) 1,296 (359 ) 562 (1,568 )
平均分配权益回报率 9.47 % n/m 11.15 % n/m 12.27 % n/m
平均经济资本回报率(2) 21.77 n/m 24.14 n/m 28.81 n/m
资产负债表
平均
贷款和租赁合计 $ 133,881 $ 103,708 $ 267,390 n/m $ 101,016 $ 254,894
存款合计 480,342 n/m 252,226 n/m 241,411 39,262
分配权益 53,982 13,332 46,223 $ 17,070 18,229 87,203
经济资本(2) 23,535 13,332 21,371 12,419 7,840 n/m
期末
贷款和租赁合计 $ 133,308 $ 99,890 $ 272,052 n/m $ 102,390 $ 251,345
存款合计 486,857 n/m 260,030 n/m 243,518 37,554
 
2011年第四季度
消费者和商业银行 消费者房地产服务 全球银行 全球市场 全球财富与投资管理 所有其他
扣除利息费用的总营收(以FTE为基础)(1) $ 7,606 $ 3,275 $ 4,002 $ 1,807 $ 3,943 $ 4,513
信贷损失准备金 1,297 1,001 (256 ) (18 ) 118 792
非利息费用 4,429 4,569 2,136 2,895 3,392 2,101
净收益(亏损) 1,242 (1,442 ) 1,337 (768 ) 272 1,350
平均分配权益回报率 9.30 % n/m 11.51 % n/m 6.22 % n/m
平均经济资本回报率(2) 22.08 n/m 25.06 n/m 16.02 n/m
资产负债表
平均
贷款和租赁合计 $ 147,150 $ 116,993 $ 276,850 n/m $ 97,722 $ 277,744
存款合计 459,819 n/m 240,757 n/m 237,098 58,946
分配权益 53,004 14,757 46,087 $ 19,806 17,366 77,215
经济资本(2) 22,417 14,757 21,188 15,154 6,914 n/m
期末
贷款和租赁合计 $ 146,378 $ 112,359 $ 278,177 n/m $ 98,654 $ 272,385
存款合计 464,264 n/m 246,360 n/m 240,540 45,532

(1) FTE是企业经营管理层使用的一个业绩衡量标准,管理层认为该标准可让投资者更好地了解有关利差的情况,从而更好地进行比较。

(2) 平均经济资本回报率按照净收益(根据资金成本以及与无形资产相关的应获收益和某些费用进行了调整)除以平均经济资本计算。经济资本是指分配权益减去商誉和一定比例的无形资产(不计抵押服务权)。经济资本和平均经济资本回报率是非公认会计准则财务衡量标准。该公司认为使用这些非公认会计准则财务衡量标准可以为评估业务部门的业绩提供更高的透明度。其他公司可能以不同方法对这些衡量标准进行定义或计算。欲查看与公认会计准则财务衡量标准的相应调节表,请参见第25-28页。

n/m =无意义

某些先前会计期间的数据已经进行了重新归类,以便保持与当前会计期间的报表一致。

该信息为初步统计信息,基于截至发布时的可用公司数据。

 
美国银行公司及其子公司
业务部门的年度业绩
(百万美元计)                                
截至2012年12月31日的年度
消费者和商业银行 消费者房地产服务 全球银行 全球市场 全球财富与投资管理 所有其他
扣除利息费用的总营收(以FTE为基础)(1) $ 29,023 $ 8,759 $ 17,207 $ 13,519 $ 16,517 $ (790 )
信贷损失准备金 3,941 1,442 (103 ) 3 266 2,620
非利息费用 16,793 17,306 8,308 10,839 12,755 6,092
净收益(亏损) 5,321 (6,507 ) 5,725 1,054 2,223 (3,628 )
平均分配权益回报率 9.92 % n/m 12.47 % 5.99 % 12.53 % n/m
平均经济资本回报率(2) 23.01 n/m 27.21 8.20 30.52 n/m
资产负债表
平均
贷款和租赁合计 $ 136,171 $ 104,754 $ 272,625 n/m $ 100,456 $ 258,012
存款合计 477,440 n/m 249,317 n/m 242,384 43,083
分配权益 53,646 13,687 45,907 $ 17,595 17,739 87,103
经济资本(2) 23,178 13,687 21,053 12,956 7,359 n/m
期末
贷款和租赁合计 $ 134,657 $ 95,972 $ 288,261 n/m $ 105,928 $ 240,667
存款合计 498,669 n/m 269,738 n/m 266,188 36,061
 
截至2011年12月31日的年度
消费者和商业银行 消费者房地产服务 全球银行 全球市场 全球财富与投资管理 所有其他
扣除利息费用的总营收(以FTE为基础)(1) $ 32,880 $ (3,154 ) $ 17,312 $ 14,798 $ 16,495 $ 16,095
信贷损失准备金 3,490 4,524 (1,118 ) (56 ) 398 6,172
非利息费用 17,719 21,791 8,884 12,244 13,383 6,253
净收益(亏损) 7,447 (19,465 ) 6,046 988 1,718 4,712
平均分配权益回报率 14.07 % n/m 12.76 % 4.36 % 9.90 % n/m
平均经济资本回报率(2) 33.52 n/m 26.59 5.54 25.46 n/m
资产负债表
平均
贷款和租赁合计 $ 153,641 $ 119,820 $ 265,568 n/m $ 96,974 $ 289,010
存款合计 462,087 n/m 237,312 n/m 241,535 62,582
分配权益 52,908 16,202 47,384 $ 22,671 17,352 72,578
经济资本(2) 22,273 14,852 22,761 18,046 6,866 n/m
期末
贷款和租赁合计 $ 146,378 $ 112,359 $ 278,177 n/m $ 98,654 $ 272,385
存款合计 464,264 n/m 246,360 n/m 240,540 45,532

(1) FTE是企业经营管理层使用的一个业绩衡量标准,管理层认为该标准可让投资者更好地了解有关利差的情况,从而更好地进行比较。

(2) 平均经济资本回报率按照净收益(根据资金成本以及与无形资产相关的应获收益和某些费用进行了调整)除以平均经济资本计算。经济资本是指分配权益减去商誉和一定比例的无形资产(不计抵押服务权)。经济资本和平均经济资本回报率是非公认会计准则财务衡量标准。该公司认为使用这些非公认会计准则财务衡量标准可以为评估业务部门的业绩提供更高的透明度。其他公司可能以不同方法对这些衡量标准进行定义或计算。欲查看与公认会计准则财务衡量标准的相应调节表,请参见第25-28页。

n/m =无意义

某些先前会计期间的数据已经进行了重新归类,以便保持与当前会计期间的报表一致。

该信息为初步统计信息,基于截至发布时的可用公司数据。

 
美国银行公司及其子公司
补充性财务数据                              
(百万美元计)                    
以FTE为基础的数据(1) 截至12月31日的年度 2012年第四季度 2012年第三季度 2011年第四季度
2012年 2011年
净利息收入 $ 41,557 $ 45,588 $ 10,555 $ 10,167 $ 10,959
扣除利息费用的总营收 84,235 94,426 18,891 20,657 25,146
净利息收益率(2) 2.35 % 2.48 % 2.35 % 2.32 % 2.45 %
效率比 85.59 85.01 97.19 84.93 77.64
 
 
其他数据 2012年12月31日 2012年9月30日 2011年12月31日
美国银行中心的数量 5,478 5,540 5,702
美国品牌ATM的数量 16,347 16,253 17,756
期末全职员工数量 267,190 272,594 281,791

(1) FTE是一种非公认会计准则财务衡量标准。FTE是企业经营管理层使用的一个业绩衡量标准,管理层认为该标准可让投资者更好地了解有关利差的情况,从而更好地进行比较。欲查看与公认会计准则财务衡量标准的调节表,请参见第25-28页。

(2) 计算的范围包括以下方面产生的费用:截至2012年12月31日的年度和上一年分别存放于美联储的1.89亿美元和1.86亿美元隔夜存款——自2012年第三季度起存款(主要是隔夜存款)存放于美国以外的某些中央银行;以及2012年第四季度、2012年第三季度和2011年第四季度分别存放的4200万美元、4800万美元和3600万美元隔夜存款。

某些先前会计期间的数据已经进行了重新归类,以便保持与当前会计期间的报表一致。

该信息为初步统计信息,基于截至发布时的可用公司数据。

美国银行公司及其子公司
与公认会计准则财务衡量标准的调节表
(百万美元计)

该公司以FTE(一种非公认会计准则财务衡量标准)为基础对其业务进行了评估。该公司认为通过以FTE为基础的净利息收入管理业务可以提供有关利差的更准确信息,从而能够更好的进行对比。扣除利息费的总营收包括以FTE为基础的净利息收入和非利息收入。该公司以FTE为基础对相关比率和分析(即效率比和净利息收益率)进行了评估。为了以FTE为基础,净利息收入进行了调整,以反映基于税前的免税收入以及所得税费用的相应增加。这种衡量标准可以确保基于应税和免税来源的净利息收入的可比性。效率比是指1美元营收与赚得这1美元营收的花费的比例,净利息收益率则对公司收益占资金成本的基点进行评估。

该公司还以利用有形权益(一种非公认会计准则财务衡量标准)的以下比率为基础对其业务进行了评估。平均有形普通股股东权益回报率是指公司的收益贡献与平均普通股股东权益减去商誉和无形资产(不计抵押服务权)并扣除相关的递延税负债的比例。平均有形股东权益回报率是指公司的收益贡献与平均股东权益减去商誉和无形资产(不计抵押服务权)并扣除相关的递延税负债的比例。有形普通股权益比等于期末普通股股东权益减去商誉和无形资产(不计抵押服务权),扣除相关的递延税负债,除以扣除相关递延税负债后的总资产减去商誉和无形资产(不计抵押服务权)。有形权益比是指期末股东权益总额减去商誉和无形资产(不计抵押服务权),扣除相关的递延税负债,除以扣除相关递延税负债后的总资产减去商誉和无形资产(不计抵押服务权)。每普通股有形账面价值等于期末普通股股东的权益减去商誉和无形资产(不计抵押服务权),扣除相关的递延税负债,除以期末在外流通普通股。这些衡量标准用来评估该公司的股权使用(也就是资本)。此外,盈利能力、关系和投资模式均把平均有形股东权益作为重要衡量标准来支持公司的整体发展目标。

此外,该公司还根据平均经济资本回报率(一种非公认会计准则财务衡量标准)来评估其业务部门的业绩。各业务部门的平均经济资本回报率按照净收益(根据资金成本以及与无形资产相关的应获收益和某些费用进行了调整)除以平均经济资本计算。经济资本是指平均分配权益减去商誉和一定比例的无形资产(不计抵押服务权)。该公司认为使用这一非公认会计准则财务衡量标准可以为评估业务部门的业绩提供更高的透明度。

在某些报表中,每普通股收益和摊薄后每普通股收益、效率比、平均资产回报率、普通股股东权益回报率、平均有形普通股股东权益回报率和平均有形股东权益回报率的计算不包括2011年第四季度的5.81亿美元和2011年第二季度的26亿美元商誉减损费的影响。因此,这些指标是非公认会计准则财务衡量标准。

请参见下方以及第26-28页的表格来查看截至2012年12月31日、2012年9月30日和2011年12月31日的3个月以及截至2012年12月31日和截至2011年12月31日的年度的非公认会计准则财务衡量标准与公认会计准则财务衡量标准的调节表。该公司认为使用这些非公认会计准则财务衡量标准为评估公司业绩提供了更高的透明度。其他公司或许会以不同方法对补充性财务数据进行定义或计算。

  截至12月31日的年度         2012年第四季度     2012年第三季度       2011年第四季度
2012年   2011年
净利息收入与以FTE为基础的净利息收入的调节表
 
净利息收入 $ 40,656 $ 44,616 $ 10,324 $ 9,938 $ 10,701
FTE调整 901   972   231   229   258  
以FTE为基础的净利息收入 $ 41,557   $ 45,588   $ 10,555   $ 10,167   $ 10,959  
 
扣除利息费用的总营收与以FTE为基础的扣除利息费用的总营收的调节表
 
扣除利息费用的总营收 $ 83,334 $ 93,454 $ 18,660 $ 20,428 $ 24,888
FTE调整 901   972   231   229   258  
以FTE为基础的扣除利息费用的总营收 $ 84,235   $ 94,426   $ 18,891   $ 20,657   $ 25,146  
 
非利息费用总额与不计商誉减损费的非利息费用总额的调节表
 
非利息费用总额 $ 72,093 $ 80,274 $ 18,360 $ 17,544 $ 19,522
商誉减损费   (3,184 )     (581 )
不计商誉减损费的非利息费用总额 $ 72,093   $ 77,090   $ 18,360   $ 17,544   $ 18,941  
 
所得税费用(退税额)与以FTE为基础的所得税费用(退税额)的调节表
 
所得税费用(退税额) $ (1,116 ) $ (1,676 ) $ (2,636 ) $ 770 $ 441
FTE调整 901   972   231   229   258  
以FTE为基础的所得税费用(退税额) $ (215 ) $ (704 ) $ (2,405 ) $ 999   $ 699  
 
净收益与不计商誉减损费的净收益的调节表
 
净收益 $ 4,188 $ 1,446 $ 732 $ 340 $ 1,991
商誉减损费   3,184       581  
不计商誉减损费的净收益 $ 4,188   $ 4,630   $ 732   $ 340   $ 2,572  
 
归于普通股股东的净收益(亏损)与不计商誉减损费的归于普通股股东的净收益(亏损)的调节表
 
归于普通股股东的净收益(亏损) $ 2,760 $ 85 $ 367 $ (33 ) $ 1,584
商誉减损费   3,184       581  
不计商誉减损费的归于普通股股东的净收益(亏损) $ 2,760   $ 3,269   $ 367   $ (33 ) $ 2,165  
 
某些先前会计期间的数据已经进行了重新归类,以便保持与当前会计期间的报表一致。
 
该信息为初步统计信息,基于截至发布时的可用公司数据。
美国银行公司及其子公司                        
与公认会计准则财务衡量标准的调节表(待续)
(百万美元计)
截至12月31日的年度 2012年第四季度 2012年第三季度 2011年第四季度
2012年   2011年
平均普通股股东权益与平均有形普通股股东权益的调节表
 
普通股股东权益 $ 216,996 $ 211,709 $ 219,744 $ 217,273 $ 209,324
商誉 (69,974 ) (72,334 ) (69,976 ) (69,976 ) (70,647 )
无形资产(不计抵押服务权) (7,366 ) (9,180 ) (6,874 ) (7,194 ) (8,566 )
相关的递延税负债 2,593   2,898   2,490   2,556   2,775  
有形普通股股东权益 $ 142,249   $ 133,093   $ 145,384   $ 142,659   $ 132,886  
 
平均股东权益与平均有形股东权益的调节表
 
股东权益 $ 235,677 $ 229,095 $ 238,512 $ 236,039 $ 228,235
商誉 (69,974 ) (72,334 ) (69,976 ) (69,976 ) (70,647 )
无形资产(不计抵押服务权) (7,366 ) (9,180 ) (6,874 ) (7,194 ) (8,566 )
相关的递延税负债 2,593   2,898   2,490   2,556   2,775  
有形股东权益 $ 160,930   $ 150,479   $ 164,152   $ 161,425   $ 151,797  
 
期末普通股股东权益与期末有形普通股股东权益的调节表
 
普通股股东权益 $ 218,188 $ 211,704 $ 218,188 $ 219,838 $ 211,704
商誉 (69,976 ) (69,967 ) (69,976 ) (69,976 ) (69,967 )
无形资产(不计抵押服务权) (6,684 ) (8,021 ) (6,684 ) (7,030 ) (8,021 )
相关的递延税负债 2,428   2,702   2,428   2,494   2,702  
有形普通股股东权益 $ 143,956   $ 136,418   $ 143,956   $ 145,326   $ 136,418  
 
期末股东权益与期末有形股东权益的调节表
 
股东权益 $ 236,956 $ 230,101 $ 236,956 $ 238,606 $ 230,101
商誉 (69,976 ) (69,967 ) (69,976 ) (69,976 ) (69,967 )
无形资产(不计抵押服务权) (6,684 ) (8,021 ) (6,684 ) (7,030 ) (8,021 )
相关的递延税负债 2,428   2,702   2,428   2,494   2,702  
有形股东权益 $ 162,724   $ 154,815   $ 162,724   $ 164,094   $ 154,815  
 
期末资产与期末有形资产的调节表
 
资产 $ 2,209,974 $ 2,129,046 $ 2,209,974 $ 2,166,162 $ 2,129,046
商誉 (69,976 ) (69,967 ) (69,976 ) (69,976 ) (69,967 )
无形资产(不计抵押服务权) (6,684 ) (8,021 ) (6,684 ) (7,030 ) (8,021 )
相关的递延税负债 2,428   2,702   2,428   2,494   2,702  
有形资产 $ 2,135,742   $ 2,053,760   $ 2,135,742   $ 2,091,650   $ 2,053,760  
 
每普通股账面价值
 
普通股股东权益 $ 218,188 $ 211,704 $ 218,188 $ 219,838 $ 211,704
期末已发行在外流通普通股 10,778,264   10,535,938   10,778,264   10,777,267   10,535,938  
每普通股账面价值 $ 20.24   $ 20.09   $ 20.24   $ 20.40   $ 20.09  
 
每普通股有形账面价值
 
有形普通股股东权益 $ 143,956 $ 136,418 $ 143,956 $ 145,326 $ 136,418
期末已发行在外流通普通股 10,778,264   10,535,938   10,778,264   10,777,267   10,535,938  
每普通股有形账面价值 $ 13.36   $ 12.95   $ 13.36   $ 13.48   $ 12.95  
 
某些先前会计期间的数据已经进行了重新归类,以便保持与当前会计期间的报表一致。
 
该信息为初步统计信息,基于截至发布时的可用公司数据。
美国银行公司及其子公司                    
与公认会计准则财务衡量标准的调节表(待续)                              
(百万美元计)
截至12月31日的年度 2012年第四季度 2012年第三季度 2011年第四季度
2012年 2011年
平均经济资本回报率的调节表
 
消费者和商业银行
 
已公布净收益 $ 5,321 $ 7,447 $ 1,428 $ 1,285 $ 1,242
与无形资产相关的调整(1) 13   20   3   3   5  
调整后净收益 $ 5,334   $ 7,467   $ 1,431   $ 1,288   $ 1,247  
 
平均分配权益 $ 53,646 $ 52,908 $ 54,194 $ 53,982 $ 53,004
与商誉和一定比例无形资产相关的调整 (30,468 ) (30,635 ) (30,417 ) (30,447 ) (30,587 )
平均经济资本 $ 23,178   $ 22,273   $ 23,777   $ 23,535   $ 22,417  
 
消费者房地产服务
 
已公布净亏损 $ (6,507 ) $ (19,465 ) $ (3,722 ) $ (876 ) $ (1,442 )
与无形资产相关的调整(1)
商誉减损费   2,603        
调整后净亏损 $ (6,507 ) $ (16,862 ) $ (3,722 ) $ (876 ) $ (1,442 )
 
平均分配权益 $ 13,687 $ 16,202 $ 12,525 $ 13,332 $ 14,757
与商誉和一定比例无形资产相关的调整(不计抵押服务权)   (1,350 )      
平均经济资本 $ 13,687   $ 14,852   $ 12,525   $ 13,332   $ 14,757  
 
全球银行
 
已公布净收益 $ 5,725 $ 6,046 $ 1,432 $ 1,296 $ 1,337
与无形资产相关的调整(1) 4   6   1   1   1  
调整后净收益 $ 5,729   $ 6,052   $ 1,433   $ 1,297   $ 1,338  
 
平均分配权益 $ 45,907 $ 47,384 $ 45,729 $ 46,223 $ 46,087
与商誉和一定比例无形资产相关的调整 (24,854 ) (24,623 ) (24,849 ) (24,852 ) (24,899 )
平均经济资本 $ 21,053   $ 22,761   $ 20,880   $ 21,371   $ 21,188  
 
全球市场
 
已公布净收益(亏损) $ 1,054 $ 988 $ 152 $ (359 ) $ (768 )
与无形资产相关的调整(1) 9   12   2   2   3  
调整后净收益(亏损) $ 1,063   $ 1,000   $ 154   $ (357 ) $ (765 )
 
平均分配权益 $ 17,595 $ 22,671 $ 17,859 $ 17,070 $ 19,806
与商誉和一定比例无形资产相关的调整 (4,639 ) (4,625 ) (4,649 ) (4,651 ) (4,652 )
平均经济资本 $ 12,956   $ 18,046   $ 13,210   $ 12,419   $ 15,154  
 
全球财富与投资管理
 
已公布净收益 $ 2,223 $ 1,718 $ 578 $ 562 $ 272
与无形资产相关的调整(1) 23   30   5   6   7  
调整后净收益 $ 2,246   $ 1,748   $ 583   $ 568   $ 279  
 
平均分配权益 $ 17,739 $ 17,352 $ 18,508 $ 18,229 $ 17,366
与商誉和一定比例无形资产相关的调整 (10,380 ) (10,486 ) (10,359 ) (10,389 ) (10,452 )
平均经济资本 $ 7,359   $ 6,866   $ 8,149   $ 7,840   $ 6,914  
 
某些先前会计期间的数据已经进行了重新归类,以便保持与当前会计期间的报表一致。
 
该信息为初步统计信息,基于截至发布时的可用公司数据。
美国银行公司及其子公司                    
与公认会计准则财务衡量标准的调节表(待续)                                
(百万美元计)
截至12月31日的年度 2012年第四季度 2012年第三季度 2011年第四季度
2012年 2011年
消费者和商业银行
 
存款
 
已公布净收益 $ 917 $ 1,217 $ 216 $ 207 $ 154
与无形资产相关的调整(1) 1   3       1  
调整后净收益 $ 918   $ 1,220   $ 216   $ 207   $ 155  
 
平均分配权益 $ 24,329 $ 23,734 $ 25,076 $ 25,047 $ 23,861
与商誉和一定比例无形资产相关的调整 (17,924 ) (17,948 ) (17,915 ) (17,920 ) (17,939 )
平均经济资本 $ 6,405   $ 5,786   $ 7,161   $ 7,127   $ 5,922  
 
卡服务
 
已公布净收益 $ 4,061 $ 5,811 $ 1,099 $ 994 $ 1,028
与无形资产相关的调整(1) 12   17   3   3   4  
调整后净收益 $ 4,073   $ 5,828   $ 1,102   $ 997   $ 1,032  
 
平均分配权益 $ 20,578 $ 21,127 $ 20,652 $ 20,463 $ 20,610
与商誉和一定比例无形资产相关的调整 (10,447 ) (10,589 ) (10,405 ) (10,429 ) (10,549 )
平均经济资本 $ 10,131   $ 10,538   $ 10,247   $ 10,034   $ 10,061  
 
商业银行
 
已公布净收益 $ 343 $ 419 $ 113 $ 84 $ 60
与无形资产相关的调整(1)          
调整后净收益 $ 343   $ 419   $ 113   $ 84   $ 60  
 
平均分配权益 $ 8,739 $ 8,047 $ 8,466 $ 8,472 $ 8,533
与商誉和一定比例无形资产相关的调整 (2,097 ) (2,098 ) (2,097 ) (2,098 ) (2,099 )
平均经济资本 $ 6,642   $ 5,949   $ 6,369   $ 6,374   $ 6,434  

(1) 代表资金成本以及与无形资产相关的应获收益和某些费用。

某些先前会计期间的数据已经进行了重新归类,以便保持与当前会计期间的报表一致。

该信息为初步统计信息,基于截至发布时的可用公司数据。

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